Assurez la conformité et réduisez les risques grâce à des données fiables
Modernisez la manière dont les organisations BFSI gèrent leurs données afin de renforcer la conformité, améliorer l’agilité et accélérer la prise de décision en toute confiance.
Principaux défis liés aux données dans le secteur BFSI
Les organisations financières et d’assurance font face à des défis complexes en matière de données :
- Les données dispersées dans différents systèmes et plateformes limitent la visibilité.
- Les silos entre départements empêchent l’existence d’une source de vérité unique et fiable.
- Des données inexactes ou obsolètes affaiblissent les évaluations des risques.
- Les réglementations exigent un lignage des données, une auditabilité et une transparence complètes.
- Les flux de données à fort volume mettent à rude épreuve les infrastructures héritées.
- Une faible visibilité sur les métadonnées complique l’utilisation conforme des données.
- Une sécurité insuffisante augmente l’exposition aux cybermenaces.
Ces défis augmentent les coûts de conformité, ralentissent l’innovation et accroissent l’exposition aux risques.
Modernisez les opérations BFSI avec la plateforme Actian Data Intelligence
Exploitez une transparence totale des données et une gouvernance centralisée pour générer des bénéfices à l’échelle de toute l’organisation.
Conformité réglementaire
Simplifiez la conformité grâce à une visibilité et une traçabilité complètes de vos actifs de données. Respectez en toute confiance les réglementations en constante évolution tout en réduisant les risques, en renforçant la gouvernance des données et en fluidifiant les processus de mise en conformité.
Modélisation des risques
Rendez vos modèles de risques plus précis grâce à une vue unifiée des données issues de sources multiples. Appuyez-vous sur des informations fiables pour évaluer et atténuer les risques, optimiser vos décisions et élaborer des stratégies résilientes en toute confiance.
Détection de la fraude
Renforcez vos dispositifs de détection de la fraude grâce à une transparence et une accessibilité des données en temps réel. Identifiez rapidement les anomalies, réduisez les faux positifs et renforcez vos mesures de sécurité pour une prévention proactive.
Transparence et monétisation des données
Tirez parti d’une transparence totale des données et offrez aux équipes un accès à des données fiables et traçables. Favorisez une meilleure prise de décision, consolidez votre conformité et instaurez une culture de responsabilité à tous les niveaux.
Expériences client personnalisées
Offrez des expériences personnalisées en unifiant les insights issus de vos différents canaux. Adaptez les interactions, anticipez les besoins et construisez des relations client solides qui favorisent la fidélité et la satisfaction.
Prise de décision en temps réel
Exploitez les insights disponibles en temps réel pour prendre des décisions plus rapides et plus intelligentes. Contextualisez les interactions client et automatisez les processus sensibles au facteur temps afin d’obtenir des résultats rapides et pilotés par les données, en phase avec les exigences de l’environnement numérique actuel.
Donner du pouvoir aux services financiers grâce aux solutions de données
Favorisez la culture data grâce à un glossaire métier automatisé. Le glossaire métier d’Actian permet de créer et de partager un langage commun et cohérent entre tous les consommateurs de données de l’entreprise.
En savoir plus
Les organisations pilotées par les données doivent garder le contrôle et protéger leurs données afin de réduire les risques, garantir la confidentialité et respecter les réglementations. Pour cela, Actian identifie, classe et gère automatiquement les actifs de données personnelles à grande échelle.
Grâce à des recommandations intelligentes, notre plateforme détecte les informations personnelles et suggère les actifs à étiqueter, assurant ainsi une communication claire des politiques et réglementations de données auprès de tous les consommateurs de données dans leurs activités quotidiennes.
En savoir plusTrouver les données pertinentes n’a jamais été aussi simple. Fortement inspirée des marketplaces, la plateforme Actian Data Intelligence offre un moteur de recherche intelligent et multidimensionnel pour retrouver les bonnes informations, que vous sachiez exactement ce que vous cherchez (recherche à forte intention) ou que vous exploriez simplement (faible intention).
Cette fonctionnalité est désormais enrichie par Ask AI, un moteur de recherche en langage naturel (NLQ) alimenté par l’IA. Cette capacité permet à tous les utilisateurs, quel que soit leur niveau technique, de découvrir des actifs de données simplement en posant des questions dans un langage courant, rendant ainsi la gouvernance plus accessible et renforçant la culture data au sein de l’entreprise.
En savoir plusLes projets de gouvernance des données échouaient souvent à cause de leur complexité, d’un accès limité ou de restrictions excessives, laissant les data managers douter de leur véritable valeur.
Pour surmonter ces obstacles, Actian propose une solution qui permet à vos équipes de données de trouver, comprendre et créer un langage commun autour des données. Elle favorise une gouvernance des données active et agile, garantissant des informations fiables, conformes et sécurisées à l’échelle de l’entreprise.
En savoir plusSuivez les transformations de vos données grâce à un lignage automatisé.
Les fonctionnalités de lignage des données d’Actian permettent aux équipes data d’obtenir une vue complète du cycle de vie des données, de leur collecte à leur utilisation, leur stockage et leur conservation dans le temps. Cartographiez automatiquement les relations entre systèmes, applications et rapports pour créer un écosystème de données riche en contexte au sein de votre organisation.
Grâce à un graphe de lignage interactif et convivial, comprenez mieux vos données, identifiez facilement les transformations et assurez la conformité réglementaire.
En savoir plusCe hub centralisé permet aux différents domaines métiers d’accéder, de comprendre et d’exploiter facilement les données de toute l’entreprise. En brisant les silos, il transforme les données en ressource partagée, favorisant la collaboration et l’innovation. À l’image d’une plateforme e-commerce, les producteurs de donnée publient des jeux de données gouvernés et à forte valeur ajoutée, tandis que les consommateurs de données les découvrent et les utilisent pour répondre à des questions métier critiques, créer des applications ou entraîner des modèles de machine learning.
En savoir plusDéployez un modèle évolutif et gouverné de gestion décentralisée des données conçu pour les usages métiers. Actian permet aux domaines de données de créer et de publier des produits de données adaptés dans une marketplace fédérée à l’échelle de l’entreprise. Sécurisés par un cadre de « gouvernance by design », les contrats de données sont intégrés dans les pipelines CI/CD afin de garantir des données fiables et gouvernées, de la source jusqu’à la consommation, avec des métadonnées toujours à jour.
En savoir plusRenforcez la confiance dans les données en visualisant instantanément les indicateurs de qualité dès la phase de découverte.
Actian se synchronise automatiquement avec vos solutions de qualité des données, permettant aux utilisateurs de consulter les métriques de qualité de leurs jeux de données dès le début de leurs cas d’usage.
Notre plateforme aide les organisations à prendre de meilleures décisions en leur permettant de détecter et de corriger rapidement les problèmes de qualité des données avant qu’ils ne deviennent critiques.
En savoir plusRenforcez la connaissance des données grâce à des fonctionnalités de documentation automatisée.
La plateforme Actian Data Intelligence fournit une solution de gestion des métadonnées qui permet aux data stewards de relever les défis liés à la gestion de volumes de données toujours plus importants.
Notre plateforme permet aux organisations de maximiser la valeur de leurs données en réduisant le temps consacré à des tâches de documentation complexes et chronophages, tout en éliminant les silos pour améliorer la connaissance globale des données au sein de l’entreprise.
En savoir plusActian fournit une solution active de gestion des métadonnées pour alimenter vos cas d’usage en matière de données et d’analyse. Notre plateforme collecte, inventorie et partage les métadonnées à travers l’ensemble de l’organisation et de vos sources de données.
Grâce à ses fonctionnalités de nouvelle génération, notre plateforme permet à vos équipes data de passer moins de temps à chercher l’information et davantage de temps à créer de la valeur à partir de leurs données, afin de soutenir de meilleures décisions métier.
En savoir plusLa plateforme Actian Data Intelligence s’intègre directement aux principaux assistants d’IA grâce à notre serveur Model Context Protocol (MCP). Vos équipes data peuvent découvrir, comprendre et accéder aux actifs de données gouvernés sans quitter leur environnement de travail IA. Notre architecture basée sur un graphe de connaissances permet une recherche sémantique qui va au-delà de la simple correspondance de mots-clés pour identifier les jeux de données conceptuellement liés et révéler des modèles dimensionnels complets. Cela signifie que vos analystes passent moins de temps à changer d’outils et plus de temps à générer des insights, tout en permettant à vos data stewards de maintenir un contrôle total sur la gouvernance et l’audit.
En savoir plus
Executive Insights : Jason Cabral, CEO d’AA Insurance, sur l’utilisation d’Actian pour créer un avantage concurrentiel
Les données sont essentielles dans le marché très concurrentiel de l’assurance automobile au Royaume-Uni. Découvrez pourquoi Jason Cabral, CEO de la compagnie d’assurance d’AA, fait confiance à Actian pour intégrer les données dès l’étape du devis et développer une activité rentable.
Executive Insights : David Thomas, COO du London Stock Exchange Group, sur la stratégie et les outils de données
David Thomas, CEO du London Stock Exchange Group (LSEG), évoque la stratégie data de LSEG. Lorsqu’il est devenu CEO, il a découvert une équipe compétente avec d’excellents produits de données, mais manquant de la structure et de la discipline nécessaires. Au cours des quatre dernières années et demie, LSEG a mis en place une stratégie tournée vers l’avenir tout en répondant aux défis immédiats. Thomas explique qu’une stratégie data est définie en premier, suivie d’une stratégie d’outils pour la soutenir. L’organisation recherche des outils « best in breed » pour la qualité des données, le catalogage et la gouvernance des données.
Histoires de réussite
Reconnaissance des experts du secteur
Exemplaire
Actian est nommé « Leader » dans le Data Intelligence Buyers Guide 2025 pour l’expérience produit, les capacités et la facilité d’administration. Ces distinctions mettent en avant la profondeur technique et la simplicité d’administration de la plateforme Actian Data Intelligence.
Metadata Management Solution of the Year
Le Data Breakthrough Award 2025 récompense l’innovation majeure de la plateforme Actian Data Intelligence.
Catalogue de données nouvelle génération
Le rapport Eckerson Group Top Tier Report « Next-Generation Data Catalogs » inclut la plateforme Actian Data Intelligence parmi les solutions de référence.
Aperçu du livre blanc
Sécurisez vos opérations, innovez et améliorez l’expérience grâce à la data intelligence à l’échelle de l’entreprise.
FAQ
BCBS 239 exige que les banques produisent des données de risque précises, rapides et complètes grâce à une gouvernance solide et une infrastructure de données robuste. La plupart des banques rencontrent des difficultés pour se conformer à cette réglementation, car elle impose un lignage complet des données jusqu’au niveau de chaque attribut ainsi que des capacités automatisées d’agrégation des risques. Actian prend en charge la conformité à BCBS 239 grâce à un lignage des données automatisé qui retrace les données depuis la source jusqu’au rapport, à des indicateurs de qualité des données en temps réel et à des graphes de lignage interactifs qui permettent d’agréger rapidement les données de risque dans des situations de stress.
La gestion des métadonnées crée une « carte vivante » de l’écosystème de données d’une organisation, documentant l’origine des données, leur transformation, les personnes qui y accèdent et les règles appliquées à chaque étape. Pour les institutions financières, une gestion complète des métadonnées permet un reporting des risques plus précis en :
- suivant toutes les sources de données utilisées dans les calculs de risque ;
- soutenant la conformité réglementaire grâce à la transparence exigée par les cadres réglementaires ;
- facilitant la gouvernance de l’IA en documentant les données d’entraînement et les entrées des modèles ;
- permettant une réponse plus rapide aux incidents en identifiant rapidement les systèmes et flux de données concernés ;
- réduisant les efforts manuels dans les rapports de conformité grâce à une documentation automatisée et des pistes d’audit.
Une gouvernance efficace des données améliore la détection des fraudes en offrant une transparence et une accessibilité des données en temps réel dans l’ensemble des systèmes, permettant d’identifier plus rapidement les anomalies et les comportements suspects. En supprimant les silos de données et en mettant en place des contrôles automatisés de surveillance qui valident les flux de données entre les systèmes, les institutions financières peuvent détecter des incohérences telles que des transactions manquantes ou dupliquées, des modèles de paiement inhabituels ou des modifications de comptes susceptibles d’indiquer une fraude ou des tentatives de phishing. Les systèmes modernes de détection de fraude alimentés par l’IA nécessitent des données de haute qualité et correctement gouvernées pour atteindre plus de 90 % de précision dans l’identification des activités frauduleuses, tout en réduisant les faux positifs qui frustrent les clients légitimes.
La qualité des données est le fondement de la préparation à l’IA dans les services financiers. Une mauvaise qualité des données compromet directement les modèles d’IA utilisés pour le scoring de crédit, la détection des fraudes, l’évaluation des risques et la personnalisation des services clients, pouvant conduire à des décisions biaisées, des violations réglementaires et des pertes financières. Pour être prêts pour l’IA, les institutions financières doivent mettre en place des cadres solides de gouvernance des données qui garantissent l’exactitude, l’exhaustivité, la cohérence et l’actualité des données dans toutes les sources, établir un lignage complet des données afin de retracer les données d’entraînement de l’IA jusqu’aux sources autoritatives, mettre en place un suivi automatisé et une validation de la qualité des données, et maintenir une documentation appropriée pour l’explicabilité de l’IA et les exigences réglementaires, notamment dans des cadres comme l’EU AI Act qui classe de nombreuses applications d’IA financières comme « à haut risque ».
Un glossaire métier garantit que des termes financiers essentiels tels que « risque de crédit », « taux de défaut » ou « ratio de liquidité » sont définis de manière cohérente dans l’ensemble des départements, réduisant ainsi les malentendus pouvant entraîner des erreurs opérationnelles ou des échecs de conformité. Sans définitions cohérentes, différentes équipes interprètent les données de manière différente, créant des risques dans les rapports réglementaires et la prise de décision. Le glossaire métier automatisé d’Actian permet aux institutions financières de créer et partager des définitions standardisées dans toute l’entreprise, améliorant la collaboration entre fonctions, accélérant les rapports réglementaires et garantissant que tous parlent le même langage des données lors des échanges avec les régulateurs et les auditeurs.
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