Assurez votre conformité à BCBS 239 en toute confiance
Garantissez une agrégation et un reporting des données de risque rapides, précis et complets grâce aux solutions de données fiables d’Actian.
Qu’est-ce que BCBS 239 et pourquoi est-ce important ?
BCBS 239 est un cadre réglementaire mondial conçu pour renforcer l’agrégation des données de risque et les pratiques de reporting dans les banques. Il s’applique aux banques d’importance systémique mondiale (G-SIBs) et définit la norme de référence pour la gestion des données en période de stress.
Comprendre les 14 principes de BCBS 239
Ces principes fondamentaux définissent la gestion des données de risque à l’échelle de l’organisation.
- Gouvernance : Les banques doivent attribuer des responsabilités claires en matière d’agrégation et de reporting des données de risque. Les dirigeants doivent examiner et valider les cadres de données pour garantir la cohérence et la responsabilisation.
- Architecture des données et infrastructure informatique : Les banques doivent disposer de systèmes informatiques capables de traiter les données de risque de manière fiable et cohérente, en conditions normales comme en période de stress.
Ces principes portent sur la collecte, le traitement et l’adaptation des données de risque.
- Exactitude et intégrité : Toutes les données doivent être fiables et exemptes d’erreurs afin de limiter les erreurs d’appréciation du risque.
- Exhaustivité : Les données de risque doivent couvrir l’ensemble des risques majeurs et des domaines d’activité — rien ne doit être omis.
- Rapidité : Les données doivent être disponibles sans délai — en particulier en période de volatilité des marchés.
- Adaptabilité : Les banques doivent pouvoir ajuster rapidement leurs processus de données pour répondre à des besoins de reporting en constante évolution.
Des standards pour garantir la précision, la clarté et la fréquence des rapports de risque.
- Exactitude des rapports de risque : Les rapports doivent refléter des données de risque validées et précises pour éclairer les décisions clés.
- Caractère exhaustif : Les rapports doivent couvrir l’ensemble des types de risques significatifs, en cohérence avec la taille et la complexité de la banque.
- Clarté et utilité : Les rapports doivent être faciles à lire et fournir des informations exploitables pour les décideurs.
- Fréquence : Le rythme des rapports doit correspondre au niveau d’urgence des risques et aux besoins de la direction.
- Distribution : Les rapports doivent être transmis rapidement et en toute sécurité aux équipes concernées.
Comment les autorités évaluent la conformité et coopèrent à l’échelle internationale.
- Revue : Les régulateurs doivent évaluer régulièrement la conformité des banques aux principes de BCBS 239.
- Mesures correctives : Les autorités doivent imposer des actions correctives lorsque les standards de données ne sont pas respectés.
- Coopération entre autorités : Les organismes de supervision des différents pays doivent coordonner leurs efforts pour garantir le respect des normes mondiales.
Bonnes pratiques de mise en œuvre
Mettre en œuvre BCBS 239 ne se limite pas à cocher des cases : cela implique un changement en profondeur dans la manière dont les banques gèrent, tracent et restituent les données de risque.
Catalogue de métadonnées unifié et découverte de données
Lorsque les données de risque sont dispersées, il devient difficile de produire des rapports cohérents ou de procéder à une agrégation fiable. En centralisant les métadonnées issues de toutes les sources et en offrant une visibilité globale, une plateforme de donnée intelligente permet aux équipes de découvrir, comprendre et harmoniser facilement les données de risque pour assurer une restitution cohérente.
Glossaires métiers standardisés et règles de qualité des données
Des indicateurs incohérents ou des données manquantes entraînent des rapports biaisés, sapent la confiance et ne répondent pas aux exigences réglementaires. Pour garantir que chaque rapport sur les risques soit complet, cohérent et conforme, il est essentiel de standardiser les définitions via un glossaire métier et d’intégrer des contrôles de qualité des données.
Pipelines de données automatisés et évolutifs
Les systèmes obsolètes et les processus manuels ralentissent la transmission des données de risque – surtout en période de forte pression sur les marchés. Une plateforme de donnée intelligente moderne automatise l’agrégation des données de risque et évolue dynamiquement pour respecter des délais critiques, garantissant des rapports rapides et fiables.
Cartographie de la traçabilité des données de bout en bout
Sans suivi transparent des flux de données, il est difficile de valider les données de risque ou d’expliquer les écarts lors d’un audit réglementaire. Des outils interactifs de traçabilité permettent de cartographier chaque transformation, déplacement et utilisation des données, assurant une transparence prête à l’audit et une traçabilité complète, de la source jusqu’au rapport.
Accès basé sur les rôles et gouvernance pilotée par les politiques
Quand la gouvernance est faible ou incohérente, il devient difficile de gérer les données sensibles de manière sécurisée et responsable. Une plateforme de donnée intelligente applique des règles de gouvernance de niveau réglementaire grâce à des politiques d’accès, des responsabilités clairement établies et des contrôles d’utilisation.
Vues de conformité fédérées
Les banques multinationales sont confrontées à une supervision fragmentée, avec des exigences réglementaires différentes selon les pays et les autorités. Grâce à des couches de métadonnées et des vues de reporting spécifiques à chaque juridiction, elles peuvent répondre aux obligations locales tout en maintenant une cohérence globale.
Votre checklist essentielle pour la donnée intelligente
Que vous soyez au début de votre parcours de conformité ou en train d’optimiser votre stratégie data, cette checklist vous présente les éléments clés d’un cadre de gouvernance efficace – conçu pour la restitution des risques, la conformité et la gouvernance. Elle vous aidera à :
- Évaluer vos capacités actuelles
- Identifier les lacunes et les risques liés à la gouvernance
- Prioriser les prochaines étapes en matière de conformité et de passage à l’échelle
- Aligner les équipes autour d’une stratégie data unifiée
N’attendez pas de découvrir vos angles morts : obtenez dès aujourd’hui la clarté dont vous avez besoin.
