Relever les défis complexes de la gouvernance données dans le secteur bancaire

L'industrie bancaire est l'un des secteurs les plus fortement réglementés et, à mesure que les services financiers évoluent, les défis liés à la gestion, à la gouvernance et à la conformité de vastes quantités d'informations se sont accrus de manière exponentielle. Avec l'introduction de réglementations strictes, les préoccupations croissantes en matière de confidentialité des données et les attentes grandissantes des clients pour un service sans faille, les banques sont confrontées à des défis complexes en matière de gouvernance données. Ces défis comprennent la gestion de grands volumes de données sensibles, le maintien de l'intégrité des données, la garantie de la conformité avec les cadres réglementaires et l'amélioration de la transparence des données pour les parties prenantes internes et externes.

Dans cet article, nous explorons les principaux défis en matière de gouvernance données auxquels est confronté le secteur bancaire et la manière dont la plateforme Actian Data Intelligence aide les organisations bancaires à relever ces défis. Qu'il s'agisse d'assurer la conformité aux réglementations financières ou d'améliorer la transparence et l'intégrité des données, la plateforme offre une solution complète pour aider les banques à libérer la valeur réelle de leurs données tout en maintenant des pratiques de gouvernance robustes.

Le paysage de la gouvernance données dans le secteur bancaire

Le secteur des services financiers génère et gère quotidiennement d'énormes volumes de données, couvrant les comptes clients, les transactions, les évaluations des risques, les contrôles de conformité et bien d'autres choses encore. La gestion efficace et sécurisée de ces données est essentielle pour assurer le bon fonctionnement des institutions financières et répondre aux exigences réglementaires et de conformité. Les institutions financières doivent mettre en place une solide gouvernance données afin de garantir la qualité, la sécurité, l'intégrité et la transparence des données.

Dans le même temps, les banques doivent trouver un équilibre entre les exigences réglementaires, l'efficacité opérationnelle et la satisfaction des clients. Pour ce faire, elles doivent mettre en œuvre des systèmes capables de traiter des quantités croissantes de données tout en restant conformes aux réglementations locales et internationales, telles que GDPR, CCPA, Bâle III et MiFID II.

Principaux défis en matière de gouvernance données dans le secteur bancaire

Vous trouverez ci-dessous quelques obstacles et défis courants auxquels sont confrontées les organisations du secteur bancaire.

Vie privée et protection des données

Avec l'augmentation des violations de données et les préoccupations croissantes concernant la vie privée des consommateurs, les banques sont soumises à une pression immense pour protéger les informations sensibles des clients. Des réglementations telles que le Règlement général sur la protection des données (RGPD) dans l'UE et le California Consumer Privacy Act (CCPA) ont fait de la protection des données une priorité absolue pour les institutions financières. Veiller à ce que les données soient stockées, consultées et partagées de manière appropriée est vital pour la conformité, mais aussi pour maintenir la confiance du public.

Conformité réglementaire

Les banques opèrent dans un environnement très réglementé, où la conformité à de nombreuses réglementations financières est obligatoire. Les réglementations financières sont en constante évolution, et pour rester en phase avec les changements législatifs, les institutions financières doivent adopter des pratiques efficaces de gouvernance données qui leur permettent de démontrer leur conformité.

Par exemple, Bâle III définit des exigences en matière de gestion des risques bancaires et d'adéquation des fonds propres, tandis que MiFID II exige des rapports détaillés sur les activités de marché et les relevés de transactions. Dans ce contexte, la gestion de la conformité par la gouvernance données n'est pas une mince affaire.

Silos de données et fragmentation

De nombreuses institutions financières opèrent dans un environnement fragmenté, où les données sont stockées dans plusieurs systèmes, bases de données et départements. Ce manque d'intégration peut rendre difficile l'accès aux données et leur suivi efficace. Pour les banques, cette fragmentation en silos de données complique la gestion des processus de gouvernance données, en particulier lorsqu'il s'agit de garantir l'exactitude, la cohérence et l'exhaustivité des données.

Transparence et intégrité des données

Garantir l'intégrité et la transparence des données est une préoccupation majeure du secteur bancaire. Les banques doivent être en mesure de retracer l'origine des données, de comprendre comment elles ont été utilisées et modifiées, et de fournir une visibilité sur leur cycle de vie. Cela est particulièrement important pour les audits, les rapports réglementaires et les processus de gestion des risques.

Efficacité opérationnelle

Alors que les institutions financières se développent et gèrent des quantités croissantes de données, l'efficacité opérationnelle de la gestion des données devient de plus en plus difficile. Garantir la conformité aux réglementations, mener des audits et établir des rapports sur l'utilisation des données peut rapidement devenir un fardeau sans les bons outils de gouvernance données en place. Les processus manuels sont sujets aux erreurs et à l'inefficacité, ce qui peut avoir des conséquences coûteuses pour les banques.

Comment la plateforme Actian Data Intelligence relève les défis de la gouvernance données dans le secteur bancaire

La plateforme Actian Data Intelligence est conçue pour aider les organisations à relever les défis les plus complexes en matière de gouvernance données. Grâce à son ensemble complet d'outils, la plateforme soutient les banques en les aidant à se conformer aux exigences réglementaires, en améliorant la transparence et l'intégrité des données et en créant une stratégie de gouvernance données plus efficace et mieux organisée.

Voici comment la plateforme Actian Data Intelligence aide le secteur bancaire à surmonter ses défis en matière de gouvernance données.

1. Garantir le respect des règlements financiers

La plateforme Actian Data Intelligence aide les banques à se conformer à la réglementation en automatisant le contrôle de la conformité, la classification des données et la gestion des métadonnées .

• Automatisation de la conformité réglementaire : La plateforme Actian Data Intelligence permet aux banques d'automatiser le suivi de la conformité et de surveiller en permanence l'accès aux données et leur utilisation. Les banques peuvent ainsi s'assurer qu'elles respectent systématiquement les exigences de cadres réglementaires tels que GDPR, Bâle III, MiFID II et autres. Les outils de suivi de la conformité d'Actian Data Intelligence Platform signalent aussi automatiquement tout accès aux données ou toute modification des données susceptible d'enfreindre les règles de conformité, ce qui permet aux banques de réagir rapidement et d'atténuer les risques.
• Classification des données pour la conformité : La plateforme Actian Data Intelligence permet aux banques de classer et de catégoriser les données en fonction de leur sensibilité et des exigences de conformité. En étiquetant les données avec des métadonnées pertinentes, telles que des étiquettes de classification (par exemple, données personnelles, données sensibles, données financières), The Actian Data Intelligence Platform garantit que les informations sensibles sont traitées conformément aux normes réglementaires.
• Pistes d'audit et rapports : La fonctionnalité de piste d'audit de la plate-forme Actian Data Intelligence crée des journaux complets de l'accès aux données, de leur utilisation et de leurs modifications. Ces journaux sont essentiels pour les institutions financières lorsqu'elles se préparent à des audits ou répondent à des demandes de renseignements réglementaires. L'Actian Data Intelligence Platform automatise la création de rapports de conformité, ce qui permet aux banques de démontrer plus facilement qu'elles respectent les normes réglementaires.

2. Améliorer la transparence et l'intégrité des données

La transparence et l'intégrité des données sont essentielles pour les institutions financières, en particulier lorsqu'il s'agit de répondre aux exigences réglementaires en matière de reporting et d'audit. La plateforme Actian Data Intelligence offre des outils qui garantissent un suivi précis et une transparence totale des données, ce qui contribue à améliorer les pratiques de gouvernance données au sein de la banque.

• Lignage des données : La fonctionnalité de data lineage de l'Actian Data Intelligence Platform fournit une carte visuelle de la façon dont les données circulent dans les systèmes de la banque, aidant les parties prenantes à comprendre d'où proviennent les données, comment elles ont été transformées et où elles sont actuellement stockées. Cette fonctionnalité est essentielle pour la transparence, en particulier lorsqu'il s'agit d'audit et de rapports de conformité.
• Gestion desmétadonnées : Les capacités de gestion des métadonnées de l'Actian Data Intelligence Platform permettent aux banques d'organiser, de suivre et de maintenir les métadonnées pour tous les actifs de données dans l'ensemble de l'organisation. Cela permet non seulement d'améliorer la transparence, mais aussi de s'assurer que les données sont correctement classées et décrites, réduisant ainsi le risque d'erreurs et d'incohérences. Grâce à des métadonnées claires, les banques peuvent s'assurer que les données sont correctement utilisées et conservées dans les différents systèmes.
• Contrôle de la qualité des données : La plateforme Actian Data Intelligence Platform surveille en permanence la qualité des données, en veillant à ce qu'elles restent exactes, complètes et cohérentes dans l'ensemble des systèmes. L'intégrité des données est cruciale pour les banques, car les décisions prises sur la base de données de mauvaise qualité peuvent entraîner des pertes financières, une atteinte à la réputation et la non-conformité.

3. Éliminer les silos de données et améliorer l'intégration des données

Les données fragmentées et les systèmes en silo constituent un défi commun pour les institutions financières. Les données résident souvent dans des bases de données ou des plateformes disparates au sein de différents départements, ce qui rend difficile leur accès et leur suivi efficace. La plateforme fournit les outils nécessaires pour intégrer les processus de gouvernance données et éliminer les silos.

• catalogue de données centralisé : La plateforme Actian Data Intelligence offre un catalogue de données centralisé qui permet aux banques de consolider et d'organiser tous leurs actifs de données à l'aide d'une seule plateforme. Ce dépôt centralisé améliore l'accessibilité des données à travers les départements et les systèmes, aidant les banques à rationaliser l'accès aux données et à réduire les inefficacités.
• Collaboration interdépartementale : Grâce à la plateforme Actian Data Intelligence, les services de l'ensemble de l'organisation peuvent collaborer à la gouvernance données. En centralisant les politiques de gouvernance , l'accès aux données et les métadonnées, la plateforme Actian Data Intelligence encourage la communication entre les propriétaires de données, les gestionnaires et les responsables de la conformité afin de garantir que les pratiques de gouvernance données sont cohérentes dans l'ensemble de l'institution.

4. Améliorer l'efficacité opérationnelle

Les processus manuels de gouvernance données peuvent prendre du temps et être sujets à des erreurs, ce qui rend difficile pour les banques de suivre le rythme des volumes croissants de données et des exigences réglementaires de plus en plus importantes. La plateforme Actian Data Intelligence Platform automatise et rationalise les principaux aspects de la gouvernance données, ce qui permet aux banques de travailler plus efficacement et de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée.

• Automatisation de la surveillance de la conformité : La plateforme Actian Data Intelligence Platform automatise les contrôles de conformité, les audits de données et les rapports, ce qui réduit la charge de travail manuelle des équipes chargées de la conformité. Les alertes et les rapports automatisés aident les banques à identifier rapidement les problèmes potentiels de non-conformité et à y remédier avant qu'ils ne s'aggravent.
• Automatisation des flux de travail : Actian Data Intelligence Platform permet aux banques d'automatiser les flux de travail autour des processus de gouvernance données, y compris la classification des données, les mises à jour des métadonnées et la gestion des accès. En rationalisant ces flux de travail, Actian Data Intelligence Platform permet aux banques de gérer efficacement leurs tâches de gouvernance données sans dépendre d'une intervention manuelle.
• Contrôle d'accès aux données : Actian Data Intelligence Platform aide les banques à définir et à appliquer des contrôles d'accès précis pour les données sensibles. Grâce aux mécanismes robustes de contrôle d'accès de la plate-forme Actian Data Intelligence, les banques peuvent s'assurer que seul le personnel autorisé peut accéder à des données spécifiques, ce qui réduit le risque d'utilisation abusive des données et renforce la sécurité opérationnelle.

La plateforme Actian Data Intelligence et le secteur bancaire : Un partenariat parfait

Le secteur bancaire est confronté à une série de défis complexes en matière de gouvernance données. Pour y faire face, il a besoin de cadres solides de gouvernance données et d'outils puissants pour l'aider à gérer ses vastes actifs de données.

La plateforme Actian Data Intelligence offre une solution complète de gouvernance données qui aide les institutions financières à relever ces défis. En offrant un contrôle automatisé de la conformité, un suivi des métadonnées , un lignage des données et un catalogue de données centralisé, la plateforme permet aux banques de répondre aux exigences réglementaires tout en améliorant l'efficacité opérationnelle, la transparence des données et l'intégrité des données.

Actian propose une visite guidée en ligne de la plateforme Actian Data Intelligence ainsi que des démonstrations personnalisées sur la façon dont la plateforme Data Intelligence peut transformer et améliorer les stratégies des institutions financières en matière de données.

À propos d'Actian Corporation

Actian facilite l'accès aux données. Notre plateforme de données simplifie la façon dont les gens connectent, gèrent et analysent les données dans les environnements cloud, hybrides et sur site . Avec des décennies d'expérience dans la gestion des données et l'analyse, Actian fournit des solutions de de haute performance qui permettent aux entreprises de prendre des décisions basées sur les données. Actian est reconnu par les principaux analystes et a reçu des prix de l'industrie pour sa performance et son innovation. Nos équipes partagent des cas d'utilisation éprouvés lors de conférences (par exemple, Strata Data) et contribuent à des projets à code source ouvert. Sur le blog d'Actian, nous couvrons des sujets allant de l'ingestion de données en temps réel à l'analyse pilotée par l'IA.