La conformité des banques, des services financiers et des assurances à l'épreuve du temps

Pour les institutions financières, rester en conformité ne consiste pas seulement à suivre les règles, mais aussi à diriger le navire avec prévoyance et agilité dans le vaste océan des exigences réglementaires. Au fur et à mesure que la technologie progresse et que de nouvelles réglementations apparaissent, les institutions bancaires, financières et d'assurance (BFSI) doivent adopter des stratégies proactives pour s'assurer qu'elles ne se contentent pas de respecter les normes actuelles, mais qu'elles sont également prêtes pour l'avenir.

Le défi : Garantir la conformité tout en gardant une longueur d'avance sur l'évolution des réglementations

Les cadres réglementaires, tels que le GDPR européen et le BCBS 239 mondial, exigent des mesures de conformité rigoureuses, avec des normes conçues pour renforcer la stabilité financière et protéger les données des consommateurs. Cela nécessite une infrastructure de données robuste, capable de s'adapter rapidement aux changements juridiques et de protéger les informations sensibles.

Le coût de la non-conformité dans ce secteur est considérable, non seulement en raison du risque d'amendes élevées, mais aussi en raison de la possibilité d'une grave atteinte à la réputation. Un rapport d'IBM datant de 2024 souligne que le coût moyen d'une violation de données dans le secteur BFSI est de 6 milliards de dollars par incident, ce qui est nettement plus élevé que la moyenne mondiale de 4,88 milliards de dollars dans les autres secteurs d'activité. Ce coût élevé souligne la nécessité cruciale pour les institutions financières de mettre en place des mesures efficaces de gouvernance données et de cybersécurité afin d'éviter les sanctions réglementaires et de protéger leur clientèle.

Cependant, le défi ne s'arrête pas à la conformité et à la sécurité. Les institutions BFSI doivent également rendre ces données accessibles pour les opérations commerciales et l'innovation, par exemple dans le cadre d'initiatives de transformation numérique qui nécessitent une intégration transparente des données et des analyses des données en temps réel. Cela crée un équilibre délicat entre la sécurisation des données pour se conformer aux réglementations mondiales et leur déploiement flexible pour alimenter le progrès numérique. Pour réussir dans ce domaine, il faut une approche sophistiquée de la gestion des données qui utilise des technologies de pointe pour garantir l'intégrité et la disponibilité des données sans compromettre la sécurité ou la conformité.

Intégrer la gestion des données globale gestion des données

La gestion des données efficace gestion des données est au cœur de la conformité et de l'efficacité opérationnelle des institutions BFSI. Les transactions et les interactions financières étant de plus en plus numérisées, la gestion du volume et de la variété des données représente un défi de taille. Les institutions doivent non seulement assurer l'intégrité et la sécurité des données, mais aussi maintenir leur accessibilité pour des fonctions cruciales telles que l'audit et le reporting. La complexité est d'autant plus grande que des statistiques récentes de Deloitte font état d'inquiétudes généralisées quant à la disponibilité et à la simplicité d'utilisation données :

• 92% des professionnels estiment que les données nécessaires ne sont pas disponibles ou prennent trop de temps à être mises à disposition, ce qui met en évidence des retards importants qui peuvent entraver les processus de mise en conformité et de prise de décision .
• 88 % indiquent que les données sont disponibles, mais qu'elles proviennent de différentes sources, qu'elles sont souvent dupliquées et qu'elles ne sont pas intégrées, ce qui complique les efforts visant à obtenir la vue unifiée nécessaire à une analyse et à un rapport précis.
• 81% reconnaissent que les données sont disponibles mais de mauvaise qualité, suggérant des problèmes d'exactitude, d'exhaustivité et de fiabilité qui peuvent conduire à des décisions erronées et à des risques de non-conformité.
• 53 % constatent que les données sont accessibles, mais qu'eux-mêmes et leurs équipes ne disposent pas des capacités techniques nécessaires pour en faire un usage approprié, ce qui dénote un manque de compétences et d'outils nécessaires pour exploiter efficacement les données.

Pour résoudre ces problèmes, les institutions de la BFSI doivent mettre en œuvre des cadres solides de gouvernance données et adopter des outils sophistiqués d'intelligence des données qui sont faciles à utiliser sans nécessiter de compétences avancées. Ces cadres et outils sont essentiels pour garantir la qualité des données et rationaliser l'accès à des systèmes disparates. Ils jouent un rôle crucial dans la consolidation des sources de données, la réduction des doublons et l'amélioration de l'intégration, ce qui permet d'accroître la précision et l'actualité des données disponibles pour la conformité réglementaire et l'informatique décisionnelle.

Adopter les innovations technologiques

Les capacités avancées de gestion des métadonnées permettent aux institutions financières d'automatiser de nombreux aspects de la gouvernance données. En créant un inventaire centralisé et consultable des actifs de données, avec des métadonnées riches et des informations de lignage, les institutions peuvent rapidement localiser et comprendre leurs données. Ce niveau de connaissance est essentiel non seulement pour répondre aux exigences réglementaires, mais aussi pour se protéger contre les violations de données. Grâce à ces solutions, les institutions peuvent surveiller l'accès aux données et leur utilisation, garantissant ainsi que les informations sensibles ne sont accessibles qu'au personnel autorisé et qu'elles sont protégées contre toute exploitation non autorisée.

En outre, ces aides technologiques aident les institutions BFSI à exploiter leurs données pour la transformation numérique et d'autres usages. En fournissant une vue d'ensemble du patrimoine de données, elles permettent une intégration plus fluide des nouvelles technologies telles que l'IA et l'apprentissage automatique, qui nécessitent des données de haute qualité et bien documentées pour fonctionner efficacement. Cela permet non seulement d'améliorer l'efficacité opérationnelle, mais aussi de propulser des solutions clients innovantes qui peuvent donner aux institutions un avantage concurrentiel dans le secteur financier en pleine évolution.

Construire une culture centrée sur les données

Il est essentiel de favoriser une culture centrée sur les données pour stimuler l'innovation et la prise de décision fondée sur les données. L'adoption d'un catalogue de données complet est au cœur de cet effort. catalogue de donnéesCe catalogue est enrichi d'un graphe de connaissances et d'une place de marché métadonnées. L'ensemble de ces outils facilite une bonne compréhension des données et de leurs relations, ce qui est essentiel pour briser les silos et encourager la collaboration au sein de l'organisation.

Cette approche intégrée favorise non seulement une prise de décision agile et éclairée, mais garantit également une sécurité des données et une conformité réglementaire rigoureuses. Des plateformes comme Actian Data Intelligence Platform jouent un rôle central dans cet écosystème, en offrant des outils avancés pour la gestion des métadonnées qui sous-tendent une culture d'amélioration continue et de prévision stratégique.

Appel à l'action

Votre institution est-elle prête à moderniser ses pratiques en matière de conformité ? Explorez les solutions de conformité de pointe qui peuvent transformer votre approche des défis réglementaires. Pour en savoir plus sur la façon dont la plateforme Actian Data Intelligence peut vous aider, demandez une démonstration gratuite de notre plateforme !

À propos de Kasey Nolan

Kasey Nolan est responsable du marketing des produits de solutions chez Actian, alignant les ventes et le marketing dans les technologies IaaS et Edge Compute. Forte d'une dizaine d'années d'expérience dans le rapprochement des services cloud et des besoins des entreprises, Kasey dirige les messages autour des cas d'utilisation et des solutions de base. Elle a rédigé des solutions et contribué à des événements axés sur la transformation du cloud. Suivez Kasey sur LinkedIn https://www.linkedin.com/in/kaseynolan. Les articles qu'elle a publiés sur le blogue d'Actian explorent la façon de faire correspondre les défis des clients aux offres de produits, en mettant l'accent sur des déploiements dans le monde réel. Lisez ses articles pour obtenir des conseils sur l'adéquation entre la technologie et les objectifs de l'entreprise.