Bewältigung komplexer Data Governance im Bankensektor

eDer Bankensektor ist einer der am stärksten regulierten Sektoren. Zudem sind mit der Weiterentwicklung der Finanzdienstleistungen die Herausforderungen bei der Verwaltung, Steuerung und Sicherstellung der Konformität mit riesigen Datenmengen exponentiell gestiegen. Durch die Einführung strenger Vorschriften, zunehmende Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes und steigende Erwartungen von Kundenseite an einen nahtlosen Service sehen sich die Banken mit komplexen Ansprüchen an die Data Governancekonfrontiert. Zu diesen Herausforderungen gehören die Verwaltung großer Mengen sensibler Daten, die Wahrung der Datenintegrität, die Gewährleistung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Verbesserung der Datentransparenz für interne und externe Stakeholder.

In diesem Artikel lernen Sie die wichtigsten Herausforderungen rund um Data Governance im Bankensektor kennen. Sie erfahren, wie die Actian Data Intelligence Platform Banken dabei unterstützt, diese Herausforderungen zu meistern. Von der Sicherstellung der Einhaltung von Finanzvorschriften bis hin zur Verbesserung der Datentransparenz und -integrität bietet die Plattform eine umfassende Lösung. Die Banken können so den wahren Wert ihrer Daten erschließen und gleichzeitig robuste Governance-Praktiken aufrechterhalten.

Data Governance im Bankwesen

Der Finanzdienstleistungssektor generiert und verwaltet täglich riesige Datenmengen, die sich auf Kundenkonten, Transaktionen, Risikobewertungen, Compliance-Checks und vieles mehr erstrecken. Die effektive und sichere Verwaltung dieser Daten ist entscheidend für den reibungslosen Betrieb von Finanzinstituten und um regulatorischen und Compliance-Anforderungennachzukommen. Finanzinstitute müssen eine solide Data Governance implementieren, um Datenqualität, Sicherheit, Integrität und Transparenz zu gewährleisten.

Gleichzeitig müssen die Banken ein Gleichgewicht zwischen regulatorischen Anforderungen, betrieblicher Effizienz und Kundenzufriedenheit herstellen. Dies erfordert die Implementierung von Systemen, die wachsende Datenmengen verarbeiten können und gleichzeitig die Einhaltung lokaler und internationaler Vorschriften wie GDPR, CCPA, Basel III und MiFID II gewährleisten.

Die wichtigsten Herausforderungen für Data Governance im Bankensektor

Im Folgenden werden einige häufige Hürden und Herausforderungen genannt, mit denen Unternehmen im Bankensektor konfrontiert sind.

Privatsphäre und Datenschutz

Angesichts der Zunahme von Datenschutzverletzungen und der wachsenden Besorgnis über den Schutz der Privatsphäre der Verbraucher stehen die Banken unter enormem Druck, sensible Kundendaten zu schützen. Vorschriften wie die General Data Protection Regulation (GDPR) in der EU und der California Consumer Privacy Act (CCPA) haben den Datenschutz zu einer der wichtigsten Prioritäten für Finanzinstitute gemacht. Die Sicherstellung, dass Daten ordnungsgemäß gespeichert, abgerufen und weitergegeben werden, ist nicht nur für die Einhaltung der Vorschriften, sondern auch für die Aufrechterhaltung des öffentlichen Vertrauens von entscheidender Bedeutung.

Einhaltung von Vorschriften

Banken arbeiten in einem stark regulierten Umfeld, in dem die Einhaltung zahlreicher Finanzvorschriften obligatorisch ist. Die Finanzvorschriften entwickeln sich ständig weiter, und um mit den Gesetzesänderungen Schritt zu halten, müssen die Finanzinstitute effiziente Data Governance einführen, mit denen sie die Einhaltung der Vorschriften nachweisen können.

So legt Basel III beispielsweise Anforderungen an das Management von Bankrisiken und die Eigenkapitalausstattung fest, während MiFID II eine detaillierte Berichterstattung über Marktaktivitäten und Transaktionsaufzeichnungen verlangt. In diesem Umfeld ist die Einhaltung der Vorschriften durch Data Governance keine leichte Aufgabe.

Datensilos und Fragmentierung

Viele Finanzinstitute arbeiten in einer fragmentierten Umgebung, in der Daten in verschiedenen Systemen, Datenbanken und Abteilungen gespeichert sind. Eine mangelhafte Integration macht den Zugriff auf Daten und deren effektive Verfolgung bisweilen schwierig. Diese Fragmentierung in Datensilos verkompliziert die Verwaltung der Data Governance, insbesondere wenn es darum geht, die Genauigkeit, Konsistenz und Vollständigkeit der Daten sicherzustellen.

Datentransparenz und -integrität

Die Gewährleistung der Integrität und Transparenz von Daten ist ein wichtiges Anliegen im Bankensektor. Die Banken müssen in der Lage sein, die Herkunft der Daten zurückzuverfolgen, zu verstehen, wie sie verwendet und verändert wurden, und Einblick in ihren Lebenszyklus zu erhalten. Dies ist besonders wichtig für Prüfungen, aufsichtsrechtliche Meldungen und Risikomanagementprozesse.

Operative Effizienz

Da Finanzinstitute wachsen und immer größere Datenmengen verwalten, wird die betriebliche Effizienz im Datenmanagement immer schwieriger. Die Einhaltung von Vorschriften, die Durchführung von Prüfungen und die Berichterstattung über die Datennutzung können ohne die richtigen Tools für Data Governance schnell mühsam werden. Manuelle Prozesse wiederum sind anfällig für Fehler und Ineffizienzen, was für Banken kostspielige Folgen haben kann.

Wie die Actian Data Intelligence Plattform die Herausforderungen der Data Governance im Bankensektor meistert

Die Actian Data Intelligence Platform wurde entwickelt, um Unternehmen bei der Bewältigung komplexer Data Governance zu unterstützen. Mit ihren umfassenden Tools unterstützt die Plattform Banken bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, bei der Verbesserung der Datentransparenz und -integrität sowie bei der Entwicklung einer effizienteren und besser organisierten Data Governance.

Hier erfahren Sie, wie die Actian Data Intelligence Platform dem Bankensektor hilft, die mit Data Governance verbundenen Herausforderungen zu meistern.

1. Sicherstellung der Einhaltung der Finanzvorschriften

Die Actian Data Intelligence Platform unterstützt Banken bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften durch die Automatisierung von Compliance-Überwachung, Datenklassifizierung und Metadaten .

• Automatisierung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Mit der Actian Data Intelligence Platform können Banken das Compliance-Tracking automatisieren und den Datenzugriff und die Datennutzung kontinuierlich überwachen. So können Banken sicherstellen, dass sie die Anforderungen von regulatorischen Rahmenwerken wie GDPR, Basel III, MiFID II und anderen konsequent einhalten. Die Compliance-Überwachungstools der Actian Data Intelligence Platform zeigen außerdem automatisch jeden Datenzugriff oder jede Datenänderung an, die gegen die Compliance-Regeln verstoßen könnten, so dass die Banken schnell reagieren und Risiken minimieren können.
• Datenklassifizierung für Compliance: Mit der Actian Data Intelligence Platform können Banken Daten auf der Grundlage ihrer Sensibilität und Compliance-Anforderungen klassifizieren und kategorisieren. Durch die Kennzeichnung von Daten mit relevanten Metadaten, wie z. B. Klassifizierungsetiketten (z. B. personenbezogene Daten, sensible Daten, Finanzdaten), stellt die Actian Data Intelligence Platform sicher, dass sensible Informationen in Übereinstimmung mit den regulatorischen Standards behandelt werden.
• Audit Trails und Berichterstattung: Die Protokoll der Actian Data Intelligence Platform erstellt umfassende Protokolle über Datenzugriffe, -nutzung und -änderungen. Diese Protokolle sind für Finanzinstitute bei der Vorbereitung auf Prüfungen oder bei der Beantwortung von Anfragen der Aufsichtsbehörden von entscheidender Bedeutung. Die Actian Data Intelligence Platform automatisiert die Erstellung von Compliance-Berichten und macht es den Banken leichter, die Einhaltung gesetzlicher Vorgaben nachzuweisen.

2. Verbesserung der Datentransparenz und -integrität

Datentransparenz und -integrität sind für Finanzinstitute von entscheidender Bedeutung, insbesondere wenn es darum geht, aufsichtsrechtliche Anforderungen zu Berichts- und Prüfungszwecken zu erfüllen. Die Actian Data Intelligence Platform bietet Tools, die sicherstellen, dass Daten genau nachverfolgt werden und vollständig transparent sind, was zu verbesserten Praktiken der Data Governance innerhalb der Bank beiträgt.

• Datenverknüpfung: Die Data Lineage-Funktionalität der Actian Data Intelligence Platform bietet eine visuelle Darstellung des Datenflusses durch die Systeme der Bank und hilft den Beteiligten zu verstehen, woher die Daten stammen, wie sie umgewandelt wurden und wo sie derzeit gespeichert sind. Dies ist für die Transparenz unerlässlich, insbesondere wenn es um die Prüfung und das Compliance-Reporting geht.
• Metadaten Management: Die Funktionen der Actian Data Intelligence Platform ermöglichen es Banken, Metadaten für alle Datenbestände im gesamten Unternehmen zu organisieren, zu verfolgen und zu pflegen. Dies verbessert nicht nur die Transparenz, sondern stellt auch sicher, dass die Daten richtig klassifiziert und beschrieben werden, was das Risiko von Fehlern und Inkonsistenzen reduziert. Mit klaren Metadaten können Banken sicherstellen, dass Daten systemübergreifend korrekt verwendet und gepflegt werden.
• Überwachung der Datenqualität: Die Actian Data Intelligence Platform überwacht kontinuierlich die Datenqualität und stellt sicher, dass die Daten systemübergreifend korrekt, vollständig und konsistent sind. Datenintegrität ist für Banken von entscheidender Bedeutung, da Entscheidungen, die auf der Grundlage von Daten schlechter Qualität getroffen werden, zu finanziellen Verlusten, Reputationsschäden und Nichteinhaltung von Vorschriften führen können.

3. Beseitigung von Datensilos und Verbesserung der Datenintegration

Fragmentierte Daten und Datensilos sind eine häufige Herausforderung für Finanzinstitute. Daten befinden sich oft in unterschiedlichen Datenbanken oder Plattformen in verschiedenen Abteilungen, was den Zugriff und die effiziente Verfolgung erschwert. Die Plattform bietet die Integrationswerkzeuge für Prozesse der Data Governance und zur Beseitigung von Silos.

• Zentralisierter Datenkatalog: Die Actian Data Intelligence Platform bietet einen zentralisierten Datenkatalog , der es Banken ermöglicht, ihre gesamten Datenbestände über eine einzige Plattform zu konsolidieren und zu organisieren. Dieses zentrale Lager verbessert die Auffindbarkeit von Daten über Abteilungen und Systeme hinweg und hilft Banken, den Datenzugriff zu optimieren und Ineffizienzen zu reduzieren.
• Abteilungsübergreifende Zusammenarbeit: Mit der Actian Data Intelligence Platform können Abteilungen im gesamten Unternehmen bei der Data Governance zusammenarbeiten. Durch die Zentralisierung von Governance-Richtlinien, Datenzugriff und Metadaten fördert die Actian Data Intelligence Platform die Kommunikation zwischen Dateneigentümern, Datenverwaltern und Compliance-Beauftragten. Dadurch wird sichergestellt, dass Data-Governance-Praktiken in der gesamten Institution einheitlich sind.

4. Verbesserung der operationellen Effizienz

Manuelle Prozesse bei der Data Governance können zeitaufwändig und fehleranfällig sein. Dies macht es für Banken schwierig, mit den wachsenden Datenmengen und den zunehmenden regulatorischen Anforderungen Schritt zu halten. Die Actian Data Intelligence Platform automatisiert und rationalisiert wichtige Aspekte der Data Governance und befähigt Banken, effizienter zu arbeiten und sich auf höherwertige Aufgaben zu konzentrieren.

• Automatisierung der Compliance-Überwachung: Die Actian Data Intelligence Platform automatisiert Compliance-Prüfungen, Datenaudits und Berichte, was den manuellen Workload für Compliance-Teams reduziert. Automatisierte Warnungen und Berichte helfen Banken, potenzielle Compliance-Probleme schnell zu erkennen und zu beheben, bevor sie eskalieren.
• Automatisierung von Arbeitsabläufen: Die Actian Data Intelligence Platform befähigt Banken,   Workflows rund um Data-Governance-Prozesse zu automatisieren, unter anderem Datenklassifizierung, Metadaten-Updates und Zugriffsmanagement. Durch  Straffung dieser Workflows stellt die Actian Data Intelligence Platform sicher, dass Banken ihrer Data Governance effizient nachkommen können, ohne dass sie dabei auf manuelle Eingriffe angewiesen wären.
• Datenzugriffskontrolle: Mit der Actian Data Intelligence Platform können Banken fein abgestufte Zugriffskontrollen für sensible Daten definieren und durchsetzen. Mit den robusten Zugriffskontrollmechanismen der Actian Data Intelligence Platform können Banken sicherstellen, dass nur autorisiertes Personal auf bestimmte Daten zugreifen kann, wodurch das Risiko des Datenmissbrauchs verringert und die betriebliche Sicherheit erhöht wird.

Die Actian Data Intelligence Plattform und der Bankensektor: Eine perfekte Partnerschaft

Der Bankensektor steht vor einer Reihe komplexer Herausforderungen hinsichtlich der Data Governance. Um diese zu meistern, brauchen Banken robuste Data Governance Frameworks und leistungsstarke Tools, die sie beim Verwalten ihrer umfangreichen Datenbestände unterstützen.

Die Actian Data Intelligence Platform bietet eine umfassende Data Governance, mit der Finanzinstitute diese Herausforderungen direkt angehen können. Durch automatisiertes Compliance-Monitoring, Metadaten , Daten-Lineage und einen zentralen Datenkatalog stellt die Plattform sicher, dass Banken regulatorischen Anforderungen nachkommen und gleichzeitig die operative Effizienz, Datentransparenz und Datenintegrität verbessern können.

Actian bietet eine Online-Produkttour zur Actian Data Intelligence Platform sowie personalisierte Demos, die zeigen, wie die Data Intelligence Platform die Datenstrategien von Finanzinstituten verändern und verbessern kann.

Über Actian Corporation

Actian versetzt Unternehmen in die Lage, Daten in großem Umfang sicher verwalten und zu steuern. Die Data-Intelligence-Lösungen von Actian helfen dabei, komplexe Datenumgebungen zu optimieren und die Bereitstellung von KI-fähigen Daten zu beschleunigen. Actian-Lösungen sind flexibel, lassen sich nahtlos integrieren und arbeiten zuverlässig in On-Premises, Cloud und Hybrid-Umgebungen. Erfahren Sie mehr über Actian, die Datenabteilung von HCLSoftware, unter actian.com.