Sicheres Erreichen der BCBS 239-Konformität
Sorgen Sie mit den bewährten Datenlösungen von Actian für eine schnelle, genaue und vollständige Aggregation und Berichterstattung von Risikodaten.
Was ist BCBS 239 und warum ist es wichtig?
BCBS 239 ist ein globales regulatorisches Rahmenwerk, das darauf abzielt, die Aggregation von Risikodaten und die Risikoberichterstattung der Banken zu verbessern. Der Standard gilt für global systemrelevante Banken (G-SIBs) und setzt den Maßstab dafür, wie Finanzinstitute in Stressphasen Daten verwalten.
Die 14 Grundsätze des BCBS 239 verstehen
Dies sind die Grundprinzipien für die Verwaltung von Risikodaten im gesamten Unternehmen.
- Governance: Die Banken müssen klare Verantwortlichkeiten für die Aggregation von Risikodaten und die Risikoberichterstattung zuweisen. Führungskräfte sollten Datenrahmen überprüfen und genehmigen, um Beständigkeit und Rechenschaftspflicht zu gewährleisten.
- Datenarchitektur und IT-Infrastruktur: Die Banken brauchen IT-Systeme, die Risikodaten präzise und konsistent verarbeiten können - sowohl im Normalbetrieb als auch in Stresssituationen.
Grundsätze für die Erfassung, Verarbeitung und Anpassung von Risikodaten.
- Exaktheit und Integrität: Alle Daten müssen zuverlässig und fehlerfrei sein, um Fehleinschätzungen zu minimieren.
- Vollständigkeit: Die Risikodaten sollten alle wichtigen Risiken und Geschäftsbereiche abdecken. Nichts sollte ausgelassen werden.
- Aktualität: Die Daten müssen schnell geliefert werden, insbesondere wenn der Markt volatil ist.
- Anpassungsfähigkeit: Banken sollten in der Lage sein, ihre Datenprozesse zu wenden und anzupassen, damit sie den sich verändernden Berichtsanfonrderungen nachkommen können.
Standards für die Genauigkeit, Klarheit und Häufigkeit von Risikoberichten.
- Genauigkeit der Risikoberichterstattung: Die Berichte müssen genaue und validierte Risikodaten widerspiegeln, damit wichtige Entscheidungen getroffen werden können.
- Umfassende Berichterstattung: Die Berichte müssen alle wesentlichen Risikoarten abdecken und dem Umfang der Geschäftstätigkeit der Bank entsprechen.
- Klarheit und Nützlichkeit: Die Berichte sollten leicht zu lesen sein und den Führungskräften verwertbare Erkenntnisse liefern.
- Häufigkeit: Der Zeitplan für die Berichterstattung sollte sich an der Dringlichkeit des Risikos und an den Anforderungen durch das Management orientieren.
- Verbreitung: Berichte müssen an die richtigen Teams weitergegeben werden - sicher und ohne Verzögerung.
Wie Regulierungsbehörden die Einhaltung von Vorschriften bewerten und grenzüberschreitend zusammenarbeiten.
- Überprüfung: Die Aufsichtsbehörden müssen regelmäßig prüfen, wie gut die Banken die Grundsätze des BCBS 239 befolgen.
- Abhilfemaßnahmen: Die Regulierungsbehörden sollten Abhilfemaßnahmen durchsetzen, wenn die Datenstandards nicht eingehalten werden.
- Zusammenarbeit zwischen Heimat- und Gastland: Die Aufsichtsbehörden der verschiedenen Länder müssen sich abstimmen, um globale Compliance-Standards durchzusetzen.
Bewährte Praktiken bei der Umsetzung
Bei der Umsetzung des Standards BCBS 239 geht es nicht nur um das Ankreuzen von Kästchen, sondern um grundlegende Veränderungen in der Art und Weise, wie Banken Risikodaten verwalten, nachverfolgen und berichten.
Vereinheitlichter Metadaten und Daten-Discovery
Wenn Risikodaten verstreut sind, ist es schwierig, einheitliche Berichte zu erstellen oder eine genaue Risikoaggregation durchzuführen. Durch die Zentralisierung von Metadaten aus allen Quellen und die unternehmensweite Sichtbarkeit ermöglicht eine Data-Intelligence-Plattform den Teams, Risikodaten leicht zu entdecken, zu verstehen und für ein einheitliches Reporting abzugleichen.
Standardisierte Geschäftsglossare und Datenqualitätsregeln
Inkonsistente Metriken und fehlende Daten führen zu einer fehlerhaften Berichterstattung, die Vertrauen untergräbt und die regulatorischen Anforderungen nicht erfüllt. Stellen Sie sicher, dass jeder Risikobericht vollständig, konsistent und konform ist, indem Sie die Definitionen in einem Business-Glossar standardisieren und Datenqualitätsprüfungen einbetten.
Automatisierte, skalierbar Datenpipelines
Veraltete Systeme und manuelle Arbeitsabläufe verzögern die Bereitstellung von Risikodaten - vor allem unter angespannten Marktbedingungen. Eine moderne Data-Intelligence-Plattform automatisiert die Aggregation von Risikodaten und lässt sich dynamisch skalieren, um dringende Zeitvorgaben einzuhalten und sicherzustellen, dass Berichte schnell und zuverlässig erstellt werden.
End-to-End-Abbildung der Datenabfolge
Ohne transparente Nachverfolgbarkeit eines Datenflusses ist es schwierig, Risikodaten zu validieren oder Unstimmigkeiten bei behördlichen Prüfungen zu erklären. Interaktive Lineage-Tools bilden jede Umwandlung, Bewegung und Verwendung von Risikodaten ab - für revisionssichere Transparenz und vollständige Rückverfolgbarkeit von der Quelle bis zum Bericht.
Rollenbasierter Zugang und richtliniengesteuerte Verwaltung
Wenn die Governance schwach oder uneinheitlich ist, haben Unternehmen Schwierigkeiten, sensible Risikodaten sicher verwalten und die Rechenschaftspflicht zu gewährleisten. Eine Data-Intelligence-Plattform sorgt für die Durchsetzung von Dateneigentum, Zugriffskontrollen und Nutzungsrichtlinien - und damit für eine ordnungsgemäße Governance und Compliance.
Föderierte Ansichten zur Einhaltung der Vorschriften
Multinationale Banken sehen sich mit einer fragmentierten Aufsicht konfrontiert: Je nach Land und Aufsichtsbehörde werden unterschiedliche Compliance-Anforderungen gestellt. Mit länderspezifischen Metadaten und Berichtsansichten können Banken lokalen Vorschriften nachkommen und gleichzeitig weltweit konsistent agieren.
Die essentielle Data Intelligence-Checkliste für Sie
Unabhängig davon, ob Sie gerade erst mit Ihrer Migration beginnen oder Ihre Datenstrategie optimieren, schlüsselt diese Checkliste die entscheidenden Komponenten eines erfolgreichen Data Intelligence Frameworkzugeschnitten auf Risikoberichterstattung, Governance und regulatorische Bereitschaft. Dies soll Ihnen helfen:
- Bewerten Sie Ihre aktuellen Funktionen.
- Identifizierung von Datenlücken und Governance-Risiken.
- Priorisierung der nächsten Schritte für die Einhaltung der Vorschriften und die Scalability.
- Ausrichtung der Teams auf eine einheitliche Datenstrategie.
Warten Sie nicht, bis Sie blinde Flecken entdecken. - Verschaffen Sie sich noch heute die nötige Klarheit!
