Überwindung von Herausforderungen bei der Umsetzung von BCBS 239
Kasey Nolan
April 15, 2025

Wenn Sie den ersten Teil dieser Serie verpasst haben, lesen Sie bitte An Introduction to BCBS 239.
Die Umsetzung und Sicherstellung der Einhaltung der BCBS 239-Grundsätze kann erhebliche Herausforderungen mit sich bringen, insbesondere im Hinblick auf die Integration von Daten über komplexe globale Abläufe und Altsysteme hinweg. Dazu gehören:
- Technologische Infrastruktur: Modernisierung von Altsystemen zur Verarbeitung fortgeschrittener Datenaggregation und Berichterstattung
- Kulturelle Verschiebungen: Aufbau einer risikobewussten Kultur, die data governance in die täglichen Abläufe integriert
- Fähigkeitslücken: Entwicklung von Fachwissen zur Verwaltung und Interpretation komplexer Datensysteme
- Datensilos: Integration von Daten aus verschiedenen Quellen innerhalb der Bank, um eine einheitliche und umfassende Sicht zu schaffen
Um diese Herausforderungen zu meistern, wenden sich viele Banken technologischen Lösungen zu, die die Verwaltung und das Management von Daten automatisieren und erleichtern. Tools, die die data governance verbessern, eine klare Datenabfolge ermöglichen und die Aggregation von Risikodaten unterstützen, sind für die Einhaltung der Vorschriften unerlässlich. Diese Technologien helfen nicht nur bei der Einhaltung von BCBS 239, sondern verbessern auch die Gesamteffizienz und -zuverlässigkeit der Risikomanagementverfahren.
Mit diesen Maßnahmen können die Banken die Umsetzung und Einhaltung der Vorschriften unterstützen:
Robuste Data Governance einrichten
Eine umfassende data governance Framework ist unerlässlich, um sicherzustellen, dass die Daten in der gesamten Organisation korrekt, konsistent und zugänglich sind. Dieses Framework sollte klare Dateneigentümerschaft und -verantwortung definieren, Datenqualitätsstandards festlegen und Verfahren für die Datennutzung und -pflege vorgeben. Plattformen, die eine solide data governance unterstützen, helfen den Institutionen, diese Praktiken in ihre Abläufe einbetten und so die kontinuierliche Einhaltung der Vorschriften und die Datenintegrität zu gewährleisten.
Automatisieren Sie die Verfolgung der Datenreihenfolge
Automatisierte Data-Lineage-Tools sind für die Rückverfolgung von Daten von ihrem Ursprung bis zu ihrem Lebenszyklus von entscheidender Bedeutung und sorgen für Transparenz und Verantwortlichkeit. Mit dieser Funktion können Banken schnell die Quellen ihrer Daten identifizieren, verstehen, wie sie verarbeitet und umgewandelt werden, und ihre Genauigkeit und Vollständigkeit sicherstellen. Die Automatisierung der Datenabfolge unterstützt nicht nur die Einhaltung von Vorschriften, sondern reduziert auch den manuellen Aufwand, wodurch die Effizienz gesteigert und das Fehlerrisiko verringert wird.
Integration und Qualität von Daten
Die Integration von Daten aus verschiedenen Quellen und die Gewährleistung ihrer Qualität sind für eine effektive Risikoberichterstattung von zentraler Bedeutung. Lösungen, die robuste Funktionen bieten und das Datenqualitätsmanagement unterstützen, können Banken dabei helfen, ihre Daten in einer einheitlichen Ansicht zu konsolidieren, die für eine genaue und umfassende Risikobewertung entscheidend ist. Diese Tools helfen bei der Bereinigung, Deduplizierung und Harmonisierung von Daten, die wichtige Schritte bei der Vorbereitung von Daten für Compliance-bezogene Berichte und Analysen sind.
Förderung einer Kultur der Compliance und der kontinuierlichen Verbesserung
Und schließlich ist die Förderung einer Kultur, die die Einhaltung der Vorschriften und die kontinuierliche Verbesserung schätzt, von entscheidender Bedeutung. Dazu gehören training und die Entwicklung von Programmen, die das Verständnis und die Funktionen der Mitarbeiter in Bezug auf das Datenmanagement und die Einhaltung der Vorschriften verbessern. Tools, die die laufende Überwachung und Prüfung von Datenpraktiken unterstützen, tragen dazu bei, diese Kultur zu stärken und sicherzustellen, dass die Einhaltung der Vorschriften zu einem festen Bestandteil des Unternehmensethos wird.
Von der Herausforderung zur Chance
Die erfolgreiche Umsetzung der BCBS 239-Prinzipien ist nicht nur eine regulatorische Notwendigkeit, sondern auch eine strategische Chance für Banken, ihr Risikomanagement zu stärken. Durch Investitionen in moderne data governance , die Automatisierung der Datenverfolgung, die abteilungsübergreifende Integration von Daten und die Förderung einer Compliance-Kultur können Finanzinstitute eine regulatorische Herausforderung in einen Wettbewerbsvorteil verwandeln.
Die richtige Kombination aus Technologie, Talent und Kultur gewährleistet nicht nur die Einhaltung von BCBS 239, sondern schafft auch eine agilere, transparentere und widerstandsfähigere Organisation, die besser gerüstet ist, um in der komplexen Finanzlandschaft von heute erfolgreich zu sein. Finden Sie heraus, wie die Data Intelligence Platform von Actian Ihnen helfen kann, indem Sie eine Produkttour oder eine demo machen.
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