Actian Tech Voices – Betrug erkennen, ohne die Kundengewinnung zu verlangsamen

Hallo, ich bin Betty Wang, Solutions Engineer bei Actian.

In dieser Folge von Actian Tech Voices werde ich Ihnen eine reale Betrugserkennung im Bereich „Know Your Customer“ (KYC) und Betrugserkennung vorstellen, mit der wir im Finanzdienstleistungsbereich häufig konfrontiert sind, und Ihnen zeigen, wie Teams diese bewältigen können, ohne die Kundenaufnahme zu verlangsamen. Finanzinstitute stehen unter ständigem Druck, Kunden effizienter zu gewinnen und gleichzeitig strenge Compliance-Anforderungen in Bezug auf Know Your Customer und Geldwäschebekämpfung zu erfüllen. Das Problem ist, dass KYC-Daten oft über verschiedene Systeme und Pipelines verteilt sind.

Teams fehlt es an durchgängiger Transparenz, Probleme mit der Datenqualität bleiben oft unentdeckt und risikoreiche Kunden werden nicht immer früh genug identifiziert. Die eigentliche Herausforderung besteht nicht nur in Betrugserkennung, sondern auch darin, das Vertrauen in die Daten aufrechtzuerhalten, ohne diesen Onboarding-Prozess zu verlangsamen.

Die eigentliche Frage lautet also: Wie können wir die Datenqualität und Transparenz während des gesamten Kunden-Onboarding-Prozesses aufrechterhalten und gleichzeitig risikoreiche Antragsteller identifizieren und betrügerische Aktivitäten automatisch erkennen? Der KYC-Prozess ist eine fünfstufige Migration. Der Kerngedanke besteht darin, KYC als ein End-to-End-Datenprodukt zu behandeln, das eingebettet jeder Phase Transparenz, Qualität und Kontrollen eingebettet .

In dieser Folge zeigen wir Ihnen, wie die Lösungen von Actian Data Intelligence dies in der Praxis ermöglichen: Beobachtbarkeit die Kombination Datenkatalog Beobachtbarkeit durchgängige Transparenz über die fünf Phasen Migration, automatisierte Datenqualitätsprüfung in jeder Pipeline-Phase des Onboarding-Prozesses, intelligentes „Data Bending“ zur Ausgliederung von Kunden mit hohem Risiko ohne Unterbrechung der Pipeline sowie integrierte Warn- und Korrektur-Workflows. Beginnen wir damit, unseren KYC-Prozess im Actian Data Intelligence-Plattform der Actian Data Intelligence-Plattform über eine kuratierte Ansicht zu suchen. Hier sehen wir die gesamte Migration die fünf Phasen: Kontoeröffnung, Identitätsprüfung, Adressprüfung, Risikobewertung und endgültige Genehmigung.

Der Vorteil dieser Sichtweise besteht darin, dass semantische Kontexte wie Genehmigungsstatus, Vorschriften, Compliance usw. hinzugefügt werden können, um Geschäftsanwendern Erkenntnis Katalogressourcen zu gewähren. Außerdem werden den Governance-Komponenten Kontaktlisten zur Verfügung gestellt, um klare Zuständigkeiten und Verantwortlichkeiten zu schaffen. Betrachten wir nun, welche Metadaten mit den einzelnen Phasen des KYC-Prozesses verbunden Metadaten und wie wir die Data Lineage-Plattform von Actian nutzen können, um eine Auswirkungsanalyse durchzuführen und letztendlich dabei zu helfen, betrügerische Aktivitäten zu identifizieren.

Bei der Registrierung geben Kunden persönliche Daten wie Name, Nummer, Adresse usw. ein, die die Rohdatenebene in der Bronzeebene bilden. In der Silberebene ergänzen wir die Daten durch externe Watchlist-Prüfungen, um die Risikofaktoren einzelner Personen zu berechnen. Mit unserem Beobachtbarkeit werden Kunden mit einem hohen Risiko und einem Score von 17 oder mehr automatisch aussortiert, während Kunden mit geringem Risiko zur Registrierungsfreigabe in die Goldebene gelangen.

Diese Pipeline läuft ohne Unterbrechung weiter, schlechte Daten werden aussortiert und blockieren nicht. Schließlich können Finanzinstitute unter Bezugnahme auf Transaktionen, Konten und Risikofaktordaten potenzielle betrügerische Aktivitäten kennzeichnen. In jeder Phase der Datenpipeline ist der Datenqualitätsindikator eingebettet in die Herkunft eingebettet , was durch diesen Kreis in der oberen rechten Ecke angezeigt wird, sodass Benutzer Echtzeit der Zuverlässigkeit ihrer Daten erhalten.

Wenn wir zur Datenqualitäts-Scorecard eines bestimmten Datensatz navigieren, können wir die genauen Datenqualitätsprüfungen untersuchen. Wir können sogar auf bestimmte Datenqualitätsverstöße klicken, z. B. welche Transaktionen auf potenzielle Geldwäscheaktivitäten hin markiert sind, wodurch wir zu unserer Beobachtbarkeit gelangen. Diese Ermittleransicht bietet eine Ursachenanalyse, sodass Sie Anomalien bei fehlgeschlagenen Qualitätsprüfungen genauer untersuchen können, um festzustellen, welche Felder, Segmente oder Datensätze das Problem verursachen.

In diesem Beispiel handelt es sich bei Verstößen entweder um Transaktionen, die einen bestimmten Betrag überschreiten, oder um Transaktionen von Personen mit hohem Risiko. Wenn Probleme auftreten, müssen Teams schnell handeln, und Servicetickets können direkt innerhalb der Plattform erstellt werden, um den Behebungsprozess zu starten, wenn Verstöße festgestellt werden. Darüber hinaus Beobachtbarkeit Sie mit Actian Data Beobachtbarkeit für alle Datenqualitätsrichtlinien den geeigneten Benachrichtigungskanal festlegen, sodass das richtige Team sofort benachrichtigt wird, wenn ein Verstoß auftritt.

Von der Erkennung bis zur Behebung – all dies lässt sich auf einer einzigen, einheitlichen Plattform erledigen. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass wir in dieser Sitzung einen vollständigen Einblick in die KYC-Pipeline gezeigt haben, und zwar durch einen integrierten Katalog und Beobachtbarkeit, proaktive Datenqualitätsüberwachung mit automatisierter Validierung in jeder Phase, intelligente Datentrennung, die einen unterbrechungsfreien Betrieb der Pipelines gewährleistet, sowie eine schnelle Reaktion auf Vorfälle mit automatisierten Benachrichtigungen und Ticket-Workflows. Gemeinsam Actian Data Intelligence-Plattform die Actian Data Intelligence-Plattform , wie Daten fließen und was dies bedeutet, während Beobachtbarkeit Actian Data Beobachtbarkeit , dass die Daten, die diese Pfade durchlaufen, korrekt und zuverlässig sind.

Diese Kombination reduziert operative und regulatorische Risiken, beschleunigt die Ursachenanalyse und erhöht das Vertrauen in die regulatorische Berichterstattung. Vielen Dank fürs Zuschauen. Besuchen Sie actian.com und abonnieren Sie den YouTube-Kanal von Actian, um weitere Episoden und verwandte Inhalte zu entdecken.