Gobierne los datos financieros y escale una IA fiable
Actian unifica los datos financieros fragmentados con gráficos de conocimiento federado, observabilidad total de la canalización y análisis conversacional, para evitar incumplimientos e impulsar iniciativas fiables de IA.
Principales retos de datos en servicios financieros
Las organizaciones financieras y de seguros se enfrentan a complejos retos en materia de datos:
- Los datos dispersos por sistemas y plataformas limitan la visibilidad.
- Los silos departamentales dificultan que haya una fuente de referencia unificada y fiable.
- Los datos inexactos o desfasados debilitan las evaluaciones de riesgos.
- La normativa exige linaje de datos, auditabilidad y transparencia.
- Los flujos de datos de gran volumen sobrecargan la infraestructura heredada.
- La escasa visibilidad de los metadatos dificulta un uso conforme de los datos.
- Una seguridad deficiente aumenta la vulnerabilidad ante ciberamenazas.
Los datos de transacciones fragmentados, desviaciones ocultas en esquemas y herramientas de IA tipo caja negra exponen a las entidades financieras a multas regulatorias, alertas de fraude por falsos positivos y desviaciones en las métricas entre los departamentos. Actian tiende un puente entre los complejos sistemas bancarios centrales y las decisiones ejecutivas, al aportar una inteligencia de datos fiable, observable y explicable a escala empresarial.
Modernice las operaciones en banca, servicios financieros y seguros, con la Actian Data Intelligence Platform
Aproveche la total transparencia y gobernanza de los datos, para obtener beneficios en toda la organización.
Elimine el estrés de las auditorías con el linaje de cumplimiento
El cumplimiento de BCBS 239, RGPD y Dodd-Frank se audita automáticamente, al tiempo que se identifica y etiqueta la IIP confidencial sin retrasos técnicos. La Actian Data Intelligence Platform recopila automáticamente metadatos en arquitecturas híbridas, asignando el linaje completo a nivel de campo.
Valide las canalizaciones de fraudes y riesgos casi en tiempo real
Los modelos de alta velocidad de detección de fraudes fallan si los flujos de datos se corrompen o se desvían con el tiempo. Actian Data Observability comprueba de continuo los flujos de transacciones, con una cobertura del 100 % de los datos y sin muestreos. Al funcionar dentro de su VPC segura con una arquitectura sin copias, detecta cambios de esquema y anomalías antes de que los malos datos comprometan la puntuación crediticia o evaluaciones de riesgo.
Ofrezca en Slack y Teams análisis financieros aptos para decisiones
Los equipos ejecutivos no pueden permitirse herramientas de IA tipo caja negra, que generen cifras alucinadas o inconsistentes. AI Analyst de Actian traduce las consultas en lenguaje natural en flujos de trabajo analíticos gobernados, mediante un motor de ejecución con restricciones. Los responsables empresariales reciben respuestas precisas y repetibles, basadas en definiciones financieras certificadas, directamente en Slack o Teams.
Cumpla los contratos de datos desde la ingesta
Los datos no verificados procedentes de agencias de calificación externas o de fuentes de socios degradan los modelos de aprendizaje automático. Actian Data Intelligence aplica una gobernanza que prioriza los contratos desde la ingesta. Los contratos de datos son muy estrictos en cuanto a actualidad, integridad y estabilidad del esquema, y exigen detectar los registros corruptos antes de que lleguen a los motores de crédito posteriores.
Elimine las desviaciones de métricas entre departamentos
Cuando la banca minorista, los préstamos comerciales y la gestión patrimonial calculan métricas como el valor del tiempo de vida del cliente (CLV) de forma diferente, los informes no concuerdan. La Actian Data Intelligence Platform centraliza las definiciones de métricas en un gráfico de conocimiento gobernado. Cada consulta e interacción conversacional aplica una lógica empresarial compartida, lo que garantiza una única versión de la verdad en toda la empresa.
Ofrezca un mercado de datos seguro para analistas financieros
Acelere el análisis de autoservicio sin comprometer la seguridad ni el cumplimiento normativo. Con la interfaz de usuario Explorer, tipo Amazon, los equipos de riesgo y cumplimiento publican productos de datos certificados, como "Rendimiento crediticio del segundo trimestre" o "Métricas globales de lucha contra el blanqueo de capitales", con controles de acceso e indicadores de calidad integrados.
Empoderar a los servicios financieros con soluciones de datos
Garantice una total soberanía de los datos y fiabilidad de las canalizaciones. Actian Data Observability hace las comprobaciones dentro de su VPC, con una arquitectura sin copias, lo que da una cobertura total de los datos sin que salgan de su entorno ni causen picos en los costes de computación.
Brinde a los equipos financieros información conversacional explicable. AI Analyst de Actian aplica una lógica común de métricas y da completos registros de consultas y pistas de auditoría, para que cada respuesta sea totalmente trazable y útil para las decisiones.
Haga un seguimiento de las métricas de transacciones, desde la fuente a los informes regulatorios. Actian genera automáticamente gráficos visuales de linaje, para que los equipos de cumplimiento demuestren la procedencia de los datos y respondan las consultas de auditoría en minutos.
Perspectivas ejecutivas: Jason Cabral, director ejecutivo de AA Insurance, sobre cómo aprovechar Actian para una ventaja competitiva
Los datos son esenciales en el competitivo mercado de los seguros de automóviles del Reino Unido. Descubra por qué Jason Cabral, director ejecutivo de AA Insurance Company, confía en Actian para incorporar datos al ofrecer presupuestos y fomentar un negocio rentable.
Perspectivas de los directivos: David Thomas, director de datos (CDO) del Grupo de la Bolsa de Londres, habla sobre la estrategia de datos y las herramientas
David Thomas, director de datos (CDO) del London Stock Exchange Group (LSEG), analiza la estrategia de datos del LSEG. Cuando Thomas se convirtió en el primer director de datos (CDO), se encontró con un equipo cualificado que contaba con excelentes productos de datos, pero al que le faltaba la estructura y la disciplina necesarias. Durante los últimos cuatro años y medio, el LSEG ha implantado una estrategia que, además de mirar hacia el futuro, aborda los retos inmediatos. Thomas explica que primero se establece una estrategia de datos y, a continuación, una estrategia de herramientas que la respalde. Buscan las mejores herramientas disponibles en su categoría para la calidad de los datos, la catalogación y la gobernanza de los datos.
Historias de éxito
Reconocimiento por expertos del sector
Ganador de los SaaS Cloud Awards de 2026
La Actian Data Intelligence Platform ha ganado en The Cloud Awards el premio a la mejor innovación SaaS basada en datos de 2026.
Solución del año en catálogos de datos
El premio a la innovación en datos de 2026 reconoce el carácter rompedor de la Actian Data Intelligence Platform.
CRN 2026, Big Data 100
Actian, nombrada una de las empresas de herramientas de gestión e integración de datos más interesantes de la lista Big Data 100 de CRN para 2026.
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Preguntas frecuentes
La norma BCBS 239 exige a los bancos generar datos de riesgo precisos, oportunos y exhaustivos, mediante una sólida gobernanza e infraestructura de datos. La mayoría de los bancos tienen dificultades para cumplir la normativa, que exige un linaje de datos completo a nivel de atributos y capacidades automatizadas de agregación de riesgos. Actian ayuda a cumplir la norma BCBS 239 con un linaje de datos automatizado que rastrea los datos del origen al informe, con indicadores de calidad de datos en tiempo real y con gráficos interactivos de linaje para una rápida agregación de datos de riesgo en situaciones de estrés.
La gestión de metadatos crea un mapa viviente del ecosistema de datos de una organización, documentando el origen de los datos, cómo se transforman, quién accede a ellos y qué reglas se aplican en cada etapa. Para las instituciones financieras, la gestión integral de metadatos permite elaborar informes precisos de riesgos al:
- Hacer un seguimiento de todas las fuentes de datos usadas en el cálculo de riesgos.
- Apoyar el cumplimiento normativo, al aportar la transparencia exigida en los marcos normativos.
- Facilitar la gobernanza de la IA, al documentar los datos de entrenamiento y entradas del modelo.
- Permitir una respuesta más rápida a los incidentes, al identificar pronto los sistemas y flujos de datos afectados.
- Reducir el esfuerzo manual para informes de cumplimiento, con documentación automatizada y registros de auditoría.
Una gobernanza eficaz de datos mejora la detección de fraudes al aportar transparencia y accesibilidad a los datos en tiempo real en todos los sistemas, para identificar más rápido anomalías y patrones sospechosos. Al eliminar los silos de datos e implementar controles automatizados de supervisión que validan los flujos de datos entre sistemas, las instituciones financieras pueden detectar inconsistencias, como transacciones perdidas o duplicadas, patrones de pago inusuales y cambios de cuenta que pueden indicar intentos de fraude o phishing. Los modernos sistemas de detección de fraudes basados en IA exigen datos de alta calidad y bien gobernados, para una precisión superior al 90 % al identificar actividades fraudulentas, a la vez que se reducen los falsos positivos que frustran a los clientes legítimos.
La calidad de los datos es la base de la preparación para la IA en servicios financieros. Una mala calidad de los datos socava directamente los modelos de IA usados para la calificación crediticia, detección de fraudes, evaluación de riesgos y personalización de clientes, lo que causa decisiones sesgadas, infracciones normativas y pérdidas financieras. Para estar listas para la IA, las instituciones financieras deben implementar marcos sólidos de gobernanza de datos que garanticen la precisión, integridad, consistencia y oportunidad en todas las fuentes de datos, definir un linaje de datos completo para rastrear los datos de entrenamiento de IA hasta fuentes autorizadas, implementar la supervisión y validación automatizadas de la calidad de datos y mantener la documentación adecuada para la explicabilidad de la IA y los requisitos normativos, sobre todo en marcos como la ley de IA de la UE, que clasifica muchas aplicaciones financieras de IA como "de alto riesgo".
Un glosario empresarial garantiza que términos financieros críticos como "riesgo crediticio", "tasa de impago" y "ratio de liquidez" se definan con consistencia en todos los departamentos, lo que reduce los malentendidos que generan incumplimientos y errores operativos. Sin definiciones consistentes, los distintos equipos interpretan los datos de forma diferente, generando riesgos en los informes reglamentarios y decisiones. El glosario empresarial automatizado de Actian permite a las instituciones financieras crear y compartir definiciones estandarizadas en toda la empresa, para mejorar la colaboración entre roles, acelerar los informes de cumplimiento y garantizar que todos hablen el mismo lenguaje de datos al comunicarse con los reguladores y auditores.
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