Garantice el cumplimiento de la normativa y mitigue riesgos, con datos fiables
Modernice la gestión de datos en banca, servicios financieros y seguros, para reforzar el cumplimiento, aumentar la agilidad y acelerar las decisiones fiables.
Principales retos en materia de datos para banca, servicios financieros y seguros
Las organizaciones financieras y de seguros se enfrentan a complejos retos en materia de datos:
- Los datos dispersos por sistemas y plataformas limitan la visibilidad.
- Los silos departamentales dificultan que haya una fuente de referencia unificada y fiable.
- Los datos inexactos o desfasados debilitan las evaluaciones de riesgos.
- La normativa exige linaje de datos, auditabilidad y transparencia.
- Los flujos de datos de gran volumen sobrecargan la infraestructura heredada.
- La escasa visibilidad de los metadatos dificulta un uso conforme de los datos.
- Una seguridad débil aumenta la exposición a ciberamenazas.
Estos retos aumentan los costes de cumplimiento, frenan la innovación y aumentan la exposición a riesgos.
Modernice las operaciones en banca, servicios financieros y seguros, con la Actian Data Intelligence Platform
Aproveche la total transparencia y gobernanza de los datos, para obtener beneficios en toda la organización.
Cumplimiento de la normativa
Simplifique el cumplimiento normativo con una visibilidad y trazabilidad completas de los activos de datos. Cumpla con confianza las normativas en constante evolución, reduciendo el riesgo, mejorando la gobernanza de los datos y agilizando los flujos de trabajo relacionados con el cumplimiento.
Modelización del riesgo
Mejore la precisión en los modelos de riesgo mediante una visión unificada de los datos de diversas fuentes. Utilice información fiable para evaluar y mitigar riesgos, optimizar decisiones e impulsar estrategias resilientes con confianza.
Detección de fraudes
Mejore la detección del fraude aprovechando la transparencia y accesibilidad de los datos en tiempo real. Identifique rápido anomalías, reduzca los falsos positivos y refuerce las medidas de seguridad para una prevención proactiva del fraude.
Transparencia y monetización de datos
Aproveche la total transparencia de los datos y facilite a los equipos acceso a datos fiables y trazables. Mejore la toma de decisiones, refuerce el cumplimiento y fomente una cultura de responsabilidad en toda la organización.
Experiencias de cliente personalizadas
Ofrezca experiencias personalizadas al cliente unificando la información derivada de los datos en todos los canales. Adapte las interacciones, anticípese a las necesidades y construya relaciones más sólidas con los clientes, que fomenten la fidelidad y la satisfacción.
Toma de decisiones en tiempo real
Aproveche los datos en tiempo real para decisiones más ágiles e inteligentes. Contextualice las interacciones con los clientes y automatice los procesos sensibles al tiempo para ofrecer resultados rápidos y basados en datos, que respondan a las exigencias del vertiginoso panorama digital actual.
Empoderar a los servicios financieros con soluciones de datos
Permita la alfabetización sobre datos con un glosario empresarial automatizado. Las funciones de glosario empresarial de Actian permiten crear y compartir un lenguaje empresarial consistente entre todos los consumidores de datos en la organización.
Más información
Las organizaciones basadas en datos necesitan mantener el control y proteger los datos, para reducir la exposición al riesgo, garantizar la privacidad y cumplir la normativa sobre datos. Para ello, Actian identifica, clasifica y gestiona automáticamente los activos de datos personales a escala.
A través de recomendaciones inteligentes, nuestra plataforma detecta información personal y sugiere qué activos deben etiquetarse, garantizando que la información sobre políticas y normativas de datos se comunique adecuadamente a todos los consumidores de datos de la organización en sus actividades diarias.
Más informaciónEncontrar los datos relevantes nunca fue tan fácil. Muy inspirada en los mercados, la Actian Data Intelligence Platform brinda un motor de búsqueda inteligente y multidimensional para recuperar la información correcta, tanto si sabe exactamente lo que busca (alta intención) como si solo está explorando (baja intención).
Ahora se ha mejorado con "Ask AI", una búsqueda de consulta en lenguaje natural (NLQ) potenciada por IA. Esta función permite a todos los usuarios, sin importar sus conocimientos técnicos, descubrir activos de datos, formulando simplemente preguntas en lenguaje cotidiano, lo que hace accesible la gobernanza y mejora la alfabetización de datos en toda la organización.
Más informaciónLos proyectos de gobernanza de datos en las organizaciones solían fracasar por la complejidad, acceso limitado y restricciones innecesarias, lo que hacía que los gestores de datos se preguntaran si la gobernanza de los datos merecía la pena.
Para afrontar estos retos, Actian da una solución que permite a sus equipos de datos encontrar, entender y crear un lenguaje común en torno a los datos. Contribuye a una gobernanza de datos activa y ágil que da información fiable, conforme y segura en toda su organización.
Más informaciónRastree sus transformaciones de datos mediante un linaje automático.
Las capacidades de linaje de datos de Actian permiten a los equipos de datos tener una visión completa del ciclo de vida de sus datos, de su recopilación a su uso, almacenamiento y conservación en el tiempo. Mapee automáticamente las relaciones entre sistemas, aplicaciones e informes, para dar un ecosistema de datos rico en contexto a su organización.
Con un gráfico de linaje interactivo y fácil de usar, comprenderá mejor sus datos, identificará fácilmente las transformaciones y garantizará el cumplimiento de la normativa.
Más informaciónEste foco centralizado permite a los dominios empresariales acceder, comprender y aprovechar fácilmente los datos de toda la empresa. Al romper los silos, transforma los datos en un recurso compartido que fomenta la colaboración e innovación. De forma similar a una plataforma de comercio electrónico, los productores de datos publican conjuntos de datos gobernados y de alto valor, mientras los consumidores los descubren y usan para responder a preguntas críticas de negocio, crear aplicaciones y entrenar modelos de aprendizaje automático.
Más informaciónAproveche un modelo de gestión de datos descentralizado, escalable y gobernado, diseñado para uso empresarial. Actian permite a los dominios de datos crear y publicar productos de datos a medida en un mercado empresarial federado. Asegurados por un marco de "gobernanza de diseño", los contratos de datos se integran en canalizaciones CI/CD, lo que garantiza datos fiables y gobernados del origen al consumo, con metadatos actualizados.
Más informaciónAumente la confianza en los datos con la visualización instantánea de indicadores de calidad de datos desde la fase de descubrimiento.
Actian se sincroniza automáticamente con sus soluciones de calidad de datos, permitiendo a sus usuarios ver las métricas de calidad de sus conjuntos de datos, desde la fase de descubrimiento de sus casos de uso de datos.
Nuestra plataforma ayuda a las organizaciones a tomar mejores decisiones empresariales, al permitir a los usuarios de datos detectar rápido la calidad de un conjunto de datos y tomar medidas para ver su fiabilidad, antes de que haya problemas.
Más informaciónAumente el conocimiento de los datos con las funciones de documentación automatizada.
La Actian Data Intelligence Platform da una solución de gestión de metadatos que permite a los administradores de datos superar los retos asociados a la gestión de volúmenes de datos cada vez mayores.
Nuestra plataforma ayuda a las organizaciones a maximizar el valor de sus datos reduciendo el tiempo para tareas de documentación complejas y laboriosas y rompiendo los silos de datos, para aumentar el conocimiento de los datos empresariales.
Más informaciónActian da una solución activa de gestión de metadatos para potenciar sus casos de uso de datos y análisis. Nuestra plataforma recopila, realiza inventarios y comparte metadatos en toda la organización y en todas sus fuentes de datos.
Gracias a nuestras funciones de última generación, nuestra plataforma garantiza que sus equipos de datos dediquen menos tiempo a buscar información y más a extraer valor de sus datos, lo que les permitirá tomar mejores decisiones empresariales.
Más informaciónLa Actian Data Intelligence Platform se integra directamente con los principales asistentes de IA a través de nuestro servidor de protocolo de contexto de modelo (MCP). Sus equipos de datos pueden descubrir, entender y acceder a activos de datos gobernados sin abandonar su flujo de trabajo de IA. Nuestra arquitectura de gráficos de conocimiento permite una búsqueda semántica que va más allá de la concordancia de palabras clave, para descubrir conjuntos de datos conceptualmente relacionados y revelar modelos dimensionales completos. Esto significa que sus analistas no se eternizan cambiando entre herramientas y se dedican a generar información, mientras sus administradores de datos mantienen un control total de la gobernanza y la auditoría.
Más información
Perspectivas ejecutivas: Jason Cabral, director ejecutivo de AA Insurance, sobre cómo aprovechar Actian para una ventaja competitiva
Los datos son esenciales en el competitivo mercado de los seguros de automóviles del Reino Unido. Descubra por qué Jason Cabral, director ejecutivo de AA Insurance Company, confía en Actian para incorporar datos al ofrecer presupuestos y fomentar un negocio rentable.
Perspectivas ejecutivas: David Thomas, director de operaciones del London Stock Exchange Group, sobre estrategia y herramientas de datos
David Thomas, director ejecutivo del London Stock Exchange Group (LSEG), analiza la estrategia de datos en LSEG. Cuando llegó a primer director ejecutivo, encontró un equipo cualificado con excelentes productos de datos, pero sin la estructura y disciplina precisas. Los últimos cuatro años y medio, LSEG ha integrado una estrategia de futuro y que aborda los retos inmediatos. Thomas explica que primero se fija una estrategia de datos y luego se desarrolla una estrategia de herramientas para respaldarla. Buscan las mejores herramientas en calidad, catalogación y gobernanza de datos.
Historias de éxito
Reconocimiento por expertos del sector
Ejemplar
Actian es nombrado "Líder" de 2025 por la Data Intelligence Buyers Guide en experiencia de producto, capacidad y manejabilidad. Esto destaca la robustez de la Actian Data Intelligence Platform en profundidad técnica y facilidad de administración.
Solución de gestión de metadatos del año
El Premio a la Innovación en Datos 2025 reconoce la rompedora inventiva de la Actian Data Intelligence Platform.
Catálogo de datos de última generación
El informe Top Tier del Eckerson Group "Next-Generation Data Catalogs" incluye la Actian Data Intelligence Platform.
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Proteja, innove y mejore las experiencias, con una inteligencia de datos empresariales.
Preguntas frecuentes
La norma BCBS 239 exige a los bancos generar datos de riesgo precisos, oportunos y exhaustivos, mediante una sólida gobernanza e infraestructura de datos. La mayoría de los bancos tienen dificultades para cumplir la normativa, que exige un linaje de datos completo a nivel de atributos y capacidades automatizadas de agregación de riesgos. Actian ayuda a cumplir la norma BCBS 239 con un linaje de datos automatizado que rastrea los datos del origen al informe, con indicadores de calidad de datos en tiempo real y con gráficos interactivos de linaje para una rápida agregación de datos de riesgo en situaciones de estrés.
La gestión de metadatos crea un «mapa vivo» del ecosistema de datos de una organización, documentando el origen de los datos, cómo se transforman, quién accede a ellos y qué reglas se aplican en cada etapa. Para las instituciones financieras, la gestión integral de metadatos permite elaborar informes precisos de riesgos al:
- Hacer un seguimiento de todas las fuentes de datos usadas en el cálculo de riesgos.
- Apoyar el cumplimiento normativo, al aportar la transparencia exigida en los marcos normativos.
- Facilitar la gobernanza de la IA, al documentar los datos de entrenamiento y entradas del modelo.
- Permitir una respuesta más rápida a los incidentes, al identificar pronto los sistemas y flujos de datos afectados.
- Reducir el esfuerzo manual para informes de cumplimiento, con documentación automatizada y registros de auditoría.
Una gobernanza eficaz de datos mejora la detección de fraudes al aportar transparencia y accesibilidad a los datos en tiempo real en todos los sistemas, para identificar más rápido anomalías y patrones sospechosos. Al eliminar los silos de datos e implementar controles automatizados de supervisión que validan los flujos de datos entre sistemas, las instituciones financieras pueden detectar inconsistencias, como transacciones perdidas o duplicadas, patrones de pago inusuales y cambios de cuenta que pueden indicar intentos de fraude o phishing. Los modernos sistemas de detección de fraudes basados en IA exigen datos de alta calidad y bien gobernados, para una precisión superior al 90 % al identificar actividades fraudulentas, a la vez que se reducen los falsos positivos que frustran a los clientes legítimos.
La calidad de los datos es la base de la preparación para la IA en servicios financieros. Una mala calidad de los datos socava directamente los modelos de IA usados para la calificación crediticia, detección de fraudes, evaluación de riesgos y personalización de clientes, lo que causa decisiones sesgadas, infracciones normativas y pérdidas financieras. Para estar listas para la IA, las instituciones financieras deben implementar marcos sólidos de gobernanza de datos que garanticen la precisión, integridad, consistencia y oportunidad en todas las fuentes de datos, definir un linaje de datos completo para rastrear los datos de entrenamiento de IA hasta fuentes autorizadas, implementar la supervisión y validación automatizadas de la calidad de datos y mantener la documentación adecuada para la explicabilidad de la IA y los requisitos normativos, sobre todo en marcos como la ley de IA de la UE, que clasifica muchas aplicaciones financieras de IA como «de alto riesgo».
Un glosario empresarial garantiza que términos financieros críticos como «riesgo crediticio», «tasa de impago» y «ratio de liquidez» se definan con consistencia en todos los departamentos, lo que reduce los malentendidos que generan incumplimientos y errores operativos. Sin definiciones consistentes, los distintos equipos interpretan los datos de forma diferente, generando riesgos en los informes reglamentarios y decisiones. El glosario empresarial automatizado de Actian permite a las instituciones financieras crear y compartir definiciones estandarizadas en toda la empresa, para mejorar la colaboración entre roles, acelerar los informes de cumplimiento y garantizar que todos hablen el mismo lenguaje de datos al comunicarse con los reguladores y auditores.
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