Cumpla la norma BCBS 239 con total confianza
Garantice una agregación de datos e informes de riesgos rápidos, precisos y completos, con las fiables soluciones de datos de Actian.
¿Qué es la BCBS 239 y por qué es importante?
La BCBS 239 es un marco normativo global para reforzar la agregación de datos de riesgos y la presentación de informes de riesgos por los bancos. Se aplica a los bancos de importancia sistémica mundial (G-SIB, por sus siglas en inglés) y es la referencia sobre cómo las entidades financieras gestionan los datos en periodos de estrés.
Entender los 14 principios de la BCBS 239
Estos son los principios básicos para gestionar los datos de riesgos en toda la organización.
- Gobernanza: los bancos deben asignar responsabilidades claras para agregar datos de riesgos y presentar informes. Los altos directivos deben revisar y aprobar los marcos de datos para garantizar la consistencia y responsabilidad.
- Arquitectura de datos e infraestructura de TI: los bancos necesitan sistemas informáticos capaces de gestionar los datos de riesgo con precisión y consistencia, en condiciones normales y en periodos de estrés.
Principios centrados en la recopilación, tratamiento y adaptación de los datos de riesgos.
- Precisión e integridad: todos los datos deben ser fiables y correctos, para minimizar errores de apreciación del riesgo.
- Integridad: los datos de riesgos deben abarcar todos los riesgos importantes y todas las áreas de negocio, sin omitir nada.
- Oportunidad: los datos deben entregarse con rapidez, sobre todo con volatilidad en los mercados.
- Adaptabilidad: los bancos deben poder reaccionar y ajustar sus procesos de datos, para satisfacer las necesidades cambiantes en tema de informes.
Normas para la exactitud, claridad y frecuencia de los informes de riesgos.
- Exactitud de los informes sobre riesgos: los informes deben reflejar datos de riesgo precisos y validados para fundamentar las decisiones clave.
- Exhaustividad: los informes deben abordar todos los tipos de riesgo significativos y ajustarse a la escala de las operaciones del banco.
- Claridad y utilidad: los informes deben ser entendibles y dar información práctica a los altos cargos.
- Frecuencia: los calendarios de informes deben ajustarse a la urgencia del riesgo y necesidades de gestión.
- Distribución: los informes deben compartirse con los equipos adecuados, de forma segura y sin demoras.
Cómo los reguladores evalúan el cumplimiento y colaboran más allá de las fronteras.
- Revisión: los reguladores deben evaluar periódicamente en qué medida los bancos siguen los principios de la BCBS 239.
- Medidas correctoras: los reguladores deben aplicar medidas correctoras si los estándares de los datos son insuficientes.
- Cooperación entre el país de origen y el de acogida: los organismos de supervisión de todas las jurisdicciones deben coordinarse para hacer cumplir las normas de conformidad globales.
Las mejores prácticas de implementación
Implementar la BCBS 239 no consiste solo en marcar casillas; exige cambios de raíz en la gestión, rastreo e informes de datos de riesgo por los bancos.
Catálogo unificado de metadatos y descubrimiento de datos
Cuando los datos de riesgos están dispersos, es difícil generar informes unificados o hacer una agregación de riesgos precisa. Al centralizar los metadatos de todas las fuentes y dar visibilidad en toda la empresa, una plataforma de inteligencia de datos permite a los equipos descubrir, entender y alinear fácilmente los datos de riesgos, para elaborar informes consistentes.
Glosarios empresariales estandarizados y normas de calidad de datos
Las métricas inconsistentes y la falta de datos dan lugar a informes erróneos, erosionan la confianza y no cumplen los requisitos normativos. Asegúrese de que todos los informes de riesgos sean completos, consistentes y conformes, al estandarizar las definiciones en un glosario empresarial e integrar comprobaciones de calidad de datos.
Canalizaciones de datos automatizadas y escalables
Los sistemas heredados y flujos de trabajo manuales retrasan la entrega de datos de riesgos, sobre todo con estrés en los mercados. Una plataforma moderna de inteligencia de datos automatiza la agregación de datos de riesgo y se escala dinámicamente para cumplir los plazos urgentes, garantizando que los informes se generen con rapidez y fiabilidad.
Mapeo continuo del linaje de datos
Sin un seguimiento transparente del flujo de datos, es difícil validar los datos de riesgos o explicar las discrepancias en las auditorías reglamentarias. Las herramientas interactivas de linaje mapearán cada transformación, movimiento y uso de datos de riesgos, dando una transparencia lista para auditorías y una trazabilidad total de la fuente al informe.
Acceso basado en funciones y gobernanza basada en políticas
Cuando la gobernanza es débil o inconsistente, las organizaciones tienen dificultades para gestionar los datos sensibles de riesgo de forma segura y garantizar la responsabilidad. Una plataforma de inteligencia de datos impone la propiedad de los datos, controles de acceso y políticas de uso, garantizando una gobernanza y cumplimiento normativo de nivel reglamentario.
Vistas de cumplimiento federado
Los bancos multinacionales se enfrentan a una supervisión fragmentada, con distintos requisitos de cumplimiento según países y reguladores. Con capas de metadatos y vistas de informes en cada jurisdicción, los bancos pueden cumplir la normativa local y preservar a la vez la consistencia global.
Su lista de comprobación esencial en inteligencia de datos
Da igual si se inicia en temas de cumplimiento normativo u optimiza su estrategia de datos, esta lista de comprobación desglosa los componentes críticos de un marco de inteligencia de datos eficaz, adaptado a los informes de riesgos, gobernanza y preparación normativa. Su objetivo es ayudarle:
- Evalúe sus capacidades actuales.
- Identifique las lagunas de datos y riesgos de gobernanza.
- Priorice los siguientes pasos para cumplimiento y escalabilidad.
- Coordine a los equipos con una estrategia de datos unificada.
No espere a descubrir puntos ciegos: obtenga ya la claridad que necesita.
