Se conformer à la norme BCBS 239 en toute confiance
Garantissez une agrégation et un reporting des données de risque rapides, précis et complets grâce aux solutions de données fiables d’Actian.
Qu'est-ce que le BCBS 239 et quelle est son importance ?
BCBS 239 est un cadre réglementaire mondial conçu pour renforcer l’agrégation des données de risque et les pratiques de reporting dans les banques. Il s’applique aux banques d’importance systémique mondiale (G-SIBs) et définit la norme de référence pour la gestion des données en période de stress.
Comprendre les 14 principes du BCBS 239
Ces principes fondamentaux définissent la gestion des données de risque à l’échelle de l’organisation.
- Gouvernance : Les banques doivent attribuer des responsabilités claires en matière d’agrégation et de reporting des données de risque. Les dirigeants doivent examiner et valider les cadres de données pour garantir la cohérence et la responsabilisation.
- Architecture des données et infrastructure informatique : Les banques ont besoin de systèmes informatiques capables de traiter les données relatives aux risques de manière précise et cohérente, aussi bien en temps normal qu'en période de stress.
Ces principes portent sur la collecte, le traitement et l’adaptation des données de risque.
- Précision et intégrité : Toutes les données doivent être fiables et exemptes d'erreurs afin de minimiser les erreurs d'appréciation des risques.
- Exhaustivité : Les données de risque doivent couvrir l’ensemble des risques majeurs et des domaines d’activité — rien ne doit être omis.
- Rapidité : Les données doivent être disponibles sans délai — en particulier en période de volatilité des marchés.
- Adaptabilité : Les banques doivent pouvoir ajuster rapidement leurs processus de données pour répondre à des besoins de reporting en constante évolution.
Des standards pour garantir la précision, la clarté et la fréquence des rapports de risque.
- Exactitude des rapports sur les risques : Les rapports doivent refléter des données précises et validées sur les risques afin d'éclairer les décisions clés.
- Caractère exhaustif : Les rapports doivent couvrir l’ensemble des types de risques significatifs, en cohérence avec la taille et la complexité de la banque.
- Clarté et utilité : Les rapports doivent être faciles à lire et fournir des informations exploitables aux dirigeants.
- Fréquence : Le rythme des rapports doit correspondre au niveau d’urgence des risques et aux besoins de la direction.
- Distribution : Les rapports doivent être transmis rapidement et en toute sécurité aux équipes concernées.
Comment les autorités évaluent la conformité et coopèrent à l’échelle internationale.
- Révision : Les régulateurs doivent régulièrement évaluer dans quelle mesure les banques respectent les principes du CBCB 239.
- Mesures correctives : Les régulateurs doivent mettre en œuvre des mesures correctives lorsque les normes en matière de données ne sont pas respectées.
- Coopération entre le pays d'origine et le pays d'accueil : Les organes de surveillance des différentes juridictions doivent se coordonner pour faire respecter les normes de conformité mondiales.
Meilleures pratiques de mise en œuvre
Mettre en œuvre BCBS 239 ne se limite pas à cocher des cases : cela implique un changement en profondeur dans la manière dont les banques gèrent, tracent et restituent les données de risque.
Catalogue unifié de métadonnées et découverte de données
Lorsque les données sur les risques sont dispersées, il est difficile de générer des rapports unifiés ou d'effectuer une agrégation précise des risques. En centralisant les métadonnées provenant de toutes les sources et en offrant une visibilité à l'échelle de l'entreprise, une plateforme d'intelligence des données permet aux équipes de découvrir, de comprendre et d'aligner facilement les données sur les risques afin de produire des rapports cohérents.
Glossaires commerciaux normalisés et règles de qualité des données
Des indicateurs incohérents ou des données manquantes entraînent des rapports biaisés, sapent la confiance et ne répondent pas aux exigences réglementaires. Pour garantir que chaque rapport sur les risques soit complet, cohérent et conforme, il est essentiel de standardiser les définitions via un glossaire métier et d’intégrer des contrôles de qualité des données.
Pipelines de données automatisés et évolutif
Les systèmes existants et les flux de travail manuels retardent la fourniture de données sur les risques, en particulier lorsque les conditions de marché sont très tendues. Une plateforme moderne d'intelligence des données automatise l'agrégation des données sur les risques et s'adapte dynamiquement aux délais urgents, garantissant ainsi la génération de rapports rapides et fiables.
Cartographie des données de bout en bout
Sans suivi transparent des flux de données, il est difficile de valider les données de risque ou d’expliquer les écarts lors d’un audit réglementaire. Des outils interactifs de traçabilité permettent de cartographier chaque transformation, déplacement et utilisation des données, assurant une transparence prête à l’audit et une traçabilité complète, de la source jusqu’au rapport.
Accès basé sur les rôles et gouvernance axée sur les politiques
Lorsque la gouvernance est faible ou incohérente, les organisations ont du mal à gérer les données sensibles en toute sécurité et à garantir la responsabilité. Une plateforme d'intelligence des données applique la propriété des données, les contrôles d'accès et les politiques d'utilisation, garantissant ainsi une gouvernance et une conformité de niveau réglementaire.
Vues fédérées de la conformité
Les banques multinationales sont confrontées à une supervision fragmentée, avec des exigences réglementaires différentes selon les pays et les autorités. Grâce à des couches de métadonnées et des vues de reporting spécifiques à chaque juridiction, elles peuvent répondre aux obligations locales tout en maintenant une cohérence globale.
Votre checklist essentielle pour la donnée intelligente
Que vous soyez au début de votre parcours de conformité ou que vous optimisiez votre stratégie en matière de données, cette liste de contrôle présente les éléments essentiels d'un cadre d'intelligence des données réussi, adapté au reporting des risques, à la gouvernance et à la Préparation la réglementation. Cette liste a pour but de vous aider :
- Évaluez vos capacités actuelles.
- Identifier les lacunes en matière de données et les risques liés à la gouvernance .
- Établir des priorités pour les prochaines étapes en matière de conformité et d'évolutivité.
- Aligner les équipes autour d'une stratégie de données unifiée.
N’attendez pas de découvrir vos angles morts : obtenez dès aujourd’hui la clarté dont vous avez besoin.
