Zukunftssichere Compliance für Banken, Finanzdienstleistungen und Versicherungen

Für Finanzinstitute geht es bei der Einhaltung von Vorschriften nicht nur um die Befolgung von Regeln, sondern auch darum, das Schiff mit Weitsicht und Flexibilität durch den riesigen Ozean der regulatorischen Anforderungen zu steuern. Angesichts des technologischen Fortschritts und neuer Vorschriften müssen Bank-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungsinstitute (BFSI) proaktive Strategien anwenden, um sicherzustellen, dass sie nicht nur die aktuellen Standards kennenlernen , sondern auch auf die Zukunft vorbereitet sind.

Die Herausforderung: Die Einhaltung von Vorschriften sicherstellen und gleichzeitig den sich ändernden Bestimmungen voraus sein

Regulierungsrahmen wie die europäische Datenschutz-Grundverordnung (GDPR) und der globale BCBS 239 verlangen strenge Compliance-Maßnahmen mit Standards, die die Finanzstabilität verbessern und Verbraucherdaten schützen sollen. Dies erfordert eine robuste Dateninfrastruktur, die sich schnell an rechtliche Änderungen anpassen und sensible Informationen schützen kann.

Die Kosten der Nichteinhaltung von Vorschriften in diesem Sektor sind beträchtlich, nicht nur wegen des Risikos saftiger Geldstrafen, sondern auch wegen des potenziellen schweren Imageschadens. In einem IBM-Bericht aus dem Jahr 2024 wird hervorgehoben, dass die durchschnittlichen Kosten einer Datenschutzverletzung im BFSI-Sektor 6 Milliarden US-Dollar pro Vorfall betragen, was deutlich über dem weltweiten Durchschnitt von 4,88 Milliarden US-Dollar in anderen Branchen liegt. Diese hohen Kosten unterstreichen, wie wichtig es für Finanzinstitute ist, wirksame data governance und Cybersicherheitsmaßnahmen zu ergreifen, um behördlichen Strafen vorzubeugen und ihren Kundenstamm zu schützen.

Die Herausforderung beschränkt sich jedoch nicht nur auf die Einhaltung von Vorschriften und die Sicherheit. BFSI-Institute müssen diese Daten auch für Geschäftsabläufe und Innovationen zugänglich machen, z. B. durch Initiativen zur digitalen Transformation, die eine nahtlose Datenintegration und Echtzeitanalysen erfordern. Dies schafft ein heikles Gleichgewicht zwischen der Sicherung von Daten zur Einhaltung globaler Vorschriften und deren flexibler Nutzung zur Förderung des digitalen Fortschritts. Um in diesem Bereich erfolgreich zu sein, ist ein ausgeklügelter Ansatz für das Datenmanagement erforderlich, der modernste Technologien einsetzt, um die Integrität und Verfügbarkeit von Daten zu gewährleisten, ohne Kompromisse bei der Sicherheit oder Einhaltung von Vorschriften einzugehen.

Umfassendes Datenmanagement integrieren

Ein effektives Datenmanagement ist das Herzstück der Compliance und der betrieblichen Effizienz von BFSI-Instituten. Mit der zunehmenden Digitalisierung von Finanztransaktionen und -interaktionen stellt die Verwaltung der schieren Menge und Vielfalt von Daten eine gewaltige Herausforderung dar. Die Institute müssen nicht nur die Datenintegrität und -sicherheit gewährleisten, sondern auch den Zugriff auf die Daten für wichtige Funktionen wie Rechnungsprüfung und Berichterstattung aufrechterhalten. Die Komplexität wird durch die jüngsten Statistiken von Deloitte noch verstärkt, die auf weit verbreitete Bedenken hinsichtlich der Datenverfügbarkeit und usability hinweisen:

• 92 % der Fachleute sind der Meinung, dass benötigte Daten nicht verfügbar sind oder es zu lange dauert, bis sie zur Verfügung gestellt werden, was auf erhebliche Verzögerungen hinweist, die die Einhaltung der Vorschriften und die Entscheidungsfindung behindern können.
• 88 % geben an, dass zwar Daten zur Verfügung stehen, diese aber aus verschiedenen Quellen stammen, häufig doppelt vorhanden und nicht integriert sind, was die Bemühungen um eine einheitliche Sichtweise erschwert, die für eine genaue Analyse und Berichterstattung erforderlich ist.
• 81 % räumen ein, dass Daten zwar vorhanden, aber von schlechter Qualität sind, was auf Probleme mit der Genauigkeit, Vollständigkeit und Zuverlässigkeit hindeutet, die zu falschen Entscheidungen und Compliance-Risiken führen können.
• 53 % stellen fest, dass die Daten zwar zugänglich sind, ihnen und ihren Teams aber die technischen Funktionen fehlen, um sie angemessen zu nutzen, was auf eine Lücke bei den Fähigkeiten und Werkzeugen hinweist, die für eine effektive Nutzung der Daten erforderlich sind.

Um diese Probleme anzugehen, müssen BFSI-Institute robuste data governance einführen und hochentwickelte Data-Intelligence-Tools einsetzen, die einfach zu bedienen sind und keine besonderen Kenntnisse erfordern. Diese Rahmenbedingungen und Tools sind für die Sicherstellung der Datenqualität und die Rationalisierung des Zugriffs auf unterschiedliche Systeme unerlässlich. Sie spielen eine entscheidende Rolle bei der Konsolidierung von Datenquellen, der Verringerung von Duplikaten und der Verbesserung der Integration, wodurch die Genauigkeit und Aktualität der für die Einhaltung von Vorschriften und für business intelligence verfügbaren Daten verbessert wird.

Technologische Neuerungen einbeziehen

Mit den erweiterten Funktionen zur Metadaten können Finanzinstitute viele Aspekte der data governance automatisieren. Durch die Erstellung eines zentralisierten, durchsuchbaren Inventars von Datenbeständen mit umfangreichen Metadaten und Informationen zur Datenabfolge können Finanzinstitute ihre Daten schnell auffinden und verstehen. Dieses Maß an Erkenntnis ist nicht nur für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, sondern auch für den Schutz vor Datenschutzverletzungen unerlässlich. Mit diesen Lösungen können Institutionen den Datenzugriff und die Datennutzung überwachen und so sicherstellen, dass sensible Informationen nur für befugte Mitarbeiter zugänglich sind und vor unbefugter Nutzung geschützt werden.

Darüber hinaus helfen diese technologischen Hilfsmittel den BFSI-Instituten, ihre Daten für die digitale Transformation und andere Zwecke nutzbar zu machen. Durch die Bereitstellung eines umfassenden Überblicks über die Datenlandschaft ermöglichen sie eine reibungslosere Integration neuer Technologien wie KI und Maschinelles Lernen, die hochwertige, gut dokumentierte Daten benötigen, um effektiv zu funktionieren. Dies steigert nicht nur die betriebliche Effizienz, sondern ermöglicht auch innovative Kundenlösungen, die Instituten einen Wettbewerbsvorteil im sich schnell entwickelnden Finanzsektor verschaffen können.

Aufbau einer datenzentrierten Kultur

Die Förderung einer datenzentrierten Kultur ist entscheidend für die Förderung von Innovation und data driven Entscheidungsfindung. Von zentraler Bedeutung für diese Bemühungen ist die Einführung eines umfassenden Datenkatalogder durch einen Wissensgraphen und einen Metadaten Marktplatz ergänzt wird. Diese Tools ermöglichen ein solides Verständnis der Datenbestände und ihrer Beziehungen, was für den Abbau von Silos und die Förderung der Zusammenarbeit im gesamten Unternehmen von entscheidender Bedeutung ist.

Dieser integrierte Ansatz unterstützt nicht nur eine agile und fundierte Entscheidungsfindung , sondern gewährleistet auch strenge Datensicherheit und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Durch die Einbettung dieser Praktiken in das Unternehmensethos können BFSI-Institutionen Innovation und Verpflichtung in Einklang bringen. Plattformen wie die Actian Data Intelligence Platform spielen in diesem Ökosystem eine zentrale Rolle, da sie fortschrittliche Tools für das Metadaten bieten, die eine Kultur der kontinuierlichen Verbesserung und der strategischen Vorausschau unterstützen.

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Über Kasey Nolan

Kasey Nolan ist Solutions Product Marketing Manager bei Actian und kümmert sich um Vertrieb und Marketing in den Bereichen IaaS und Edge-Compute-Technologien. Mit zehn Jahren Erfahrung in der Verknüpfung von Cloud und Unternehmensanforderungen treibt Kasey Nolan das Messaging rund um zentrale Anwendungsfälle und Lösungen voran. Sie ist Autorin von Solution Briefs und hat an Veranstaltungen zum Thema Cloud mitgewirkt. Folgen Sie Kasey auf LinkedIn https://www.linkedin.com/in/kaseynolan. In ihren Blog-Beiträgen bei Actian kennenlernen sie, wie man die Herausforderungen von Kunden mit Produktangeboten abbildet, und zeigt dabei reale Implementierungen auf. Lesen Sie ihre Artikel, um einen Leitfaden für die Abstimmung von Technologie und Geschäftszielen zu erhalten.