9 points de données d'analyse financière incontournables à rechercher

Des problèmes financiers se préparent-ils ?

De nombreuses mesures financières peuvent indiquer que des problèmes se préparent dans une entreprise. La plupart d'entre eux vous indiquent ce qui se passe dans votre entreprise, mais ils ne vous disent pas pourquoi. Examinons les indicateurs les plus importants, le chiffre d'affaires, le bénéfice et les indicateurs de contribution, qui vous aideront à obtenir une vue d'ensemble de l'analyse financière de votre entreprise.

Vos recettes sont-elles en baisse ou stables ?

Si la croissance de vos revenus est négative ou lente, vos investisseurs vont exiger d'en connaître les raisons. Voici quelques-unes des réponses les plus probables :

1. Faible demande de la part des clients

Les préférences de vos clients ont-elles changé ou le marché est-il saturé, c'est-à-dire que la plupart des clients qui souhaitent un produit ou un service l'ont déjà acheté ? Les sources de données telles que les relevés de transactions, les enquêtes auprès des clients, Analyse Web, les études de marché ou les messages postés sur réseaux sociaux peuvent fournir des indications sur l'évolution des préférences des clients.

2. Clients insatisfaits

Le chiffre d'affaires diminue-t-il parce que vos clients quittent l'entreprise ou réduisent leurs achats ? Pour évaluer la satisfaction de la clientèle, étudiez les commentaires des clients dans les réclamations et les enquêtes, en particulier le Net Promoter Score (NPS) pour évaluer la fidélité des clients. Parmi les autres indicateurs importants à utiliser, citons le taux d'attrition des clients, la valeur du cycle de vie des clients (CLV), le taux d'achats répétés et la valeur moyenne des commandes (AOV).

3. Concurrence accrue

Votre chiffre d'affaires peut être mis sous pression par la concurrence qui propose des produits et/ou des prix plus avantageux. Analysez les concurrents et les changements de vos propres prix pour voir s'ils ont un impact sur vos revenus.

4. Faiblesse de la conjoncture économique

Les ralentissements de l'économie peuvent freiner les dépenses des consommateurs et des entreprises. Vous devez surveiller les indicateurs économiques tels que le produit intérieur brut (PIB), le chômage, les taux d'intérêt et l'indice des prix à la consommation (IPC) et évaluer la sensibilité des produits et services de votre entreprise à ces chiffres.

5. Pertes ou marges bénéficiaires faibles

Même si vos revenus augmentent régulièrement, vous pouvez perdre de l'argent ou faire très peu de bénéfices. Voici quelques causes courantes.

6. Coût élevé des marchandises vendues (COGS)

L'augmentation des coûts des intrants, de la main-d'œuvre et des frais généraux peut rapidement éroder les marges bénéficiaires. Bien que l'inflation soit hors de votre contrôle, vous pouvez utiliser l'analyse financière pour réduire les inefficacités opérationnelles. Par exemple, l'analyse des données de vente actuelles et historiques et des tendances du marché permet de mieux prévoir la demande des clients. Cela permet de réduire le coût de revient en optimisant les niveaux de production, en réduisant les stocks excédentaires et en évitant les ruptures de stock. De plus, en analysant les coûts de transport, les délais de livraison, les coûts de détention des stocks et l'exécution des commandes, les entreprises peuvent optimiser la Chaîne d'approvisionnement afin de réduire les coûts de revient.

7. Tarification sous-optimale

En analysant les éléments de coût associés à la production et à la livraison des produits, les entreprises peuvent fixer des prix qui couvrent les coûts tout en garantissant la rentabilité. L'analyse permet également d'estimer l'élasticité des prix, qui mesure la réactivité de la demande aux variations de prix, afin que les entreprises puissent optimiser leurs stratégies de tarification et de promotion.

8. Une mauvaise combinaison de produits

L'analyse des données relatives aux ventes, aux coûts et à d'autres données financières aide les entreprises à identifier leurs produits les plus rentables et à les classer par ordre de priorité pour le développement, le marketing et les efforts de vente. L'analyse peut également mettre en évidence les produits à faible marge qui pourraient nécessiter des ajustements de prix ou être retirés de la gamme de produits.

9. Coûts de mise en conformité

Il est coûteux de se conformer à toutes les lois et réglementations, et les amendes en cas de violation peuvent être exorbitantes. En tirant parti de l'analyse financière dans la gestion de la conformité, les entreprises peuvent réduire l'impact sur les marges bénéficiaires en améliorant leur capacité à identifier, prévenir et atténuer les risques liés à la conformité.

Améliorez votre analyse financière avec Actian

Il est important que vous évaluiez les facteurs propres à votre secteur et à votre entreprise afin d'élaborer des stratégies permettant de surmonter la faible croissance des revenus et les marges bénéficiaires réduites. La bonne plateforme de données est également essentielle à votre réussite. C'est là qu'Actian peut vous aider.

La plateforme de données Actian offre une expérience unifiée pour l'ingestion, la transformation, l'analyse et le stockage des données pour l'analyse financière. Vous pouvez également en savoir plus sur La plateforme de données Actian.

À propos de Teresa Wingfield

Teresa Wingfield est directrice du marketing produit chez Actian, où elle fait connaître les capacités d'intégration, de gestion et d'analyse de La plateforme de données Actian. Elle possède plus de 20 ans d'expérience dans le domaine de l'analyse, de la sécurité et du marketing des solutions en nuage chez des leaders de l'industrie tels que Cisco, McAfee et VMware. Teresa s'attache à aider les clients à atteindre de nouveaux niveaux d'innovation et de revenus grâce aux données. Sur le blogue d'Actian, Teresa souligne la valeur des solutions axées sur l'analyse dans plusieurs secteurs verticaux. Consultez ses articles pour découvrir des exemples concrets de transformation.