Cumplimiento de la normativa en banca, servicios financieros y seguros para el futuro

Para las instituciones financieras, cumplir la normativa no consiste sólo en seguir las reglas, sino en dirigir el barco con previsión y agilidad en el vasto océano de los requisitos reglamentarios. A medida que avanza la tecnología y surgen nuevas normativas, las entidades bancarias, financieras y de seguros (BFSI) deben adoptar estrategias proactivas para garantizar que no solo cumplen las normas actuales, sino que también están preparadas para lo que les depare el futuro.

El reto: Garantizar el cumplimiento de la normativa y adelantarse a sus cambios

Los marcos reguladores, como el GDPR europeo y el BCBS 239 mundial, exigen medidas de cumplimiento rigurosas, con normas diseñadas para mejorar la estabilidad financiera y proteger los datos de los consumidores. Esto requiere una infraestructura de datos sólida que pueda adaptarse rápidamente a los cambios legales y salvaguardar la información sensible.

El coste del incumplimiento en este sector es considerable, no solo por el riesgo de cuantiosas multas, sino también por el potencial de graves daños a la reputación. Un informe de IBM de 2024 destaca que el coste medio de una violación de datos en el sector BFSI es de 6.000 millones de dólares por incidente, cifra significativamente superior a la media mundial de 4.880 millones de dólares en otros sectores. Este elevado coste subraya la necesidad crucial de que las instituciones financieras establezcan medidas eficaces de gouvernance datos y ciberseguridad que se adelanten a las sanciones reglamentarias y protejan a su base de clientes.

Sin embargo, el reto no se limita al cumplimiento y la seguridad. Las instituciones de BFSI también deben hacer que estos datos sean accesibles para las operaciones empresariales y la innovación, como a través de iniciativas de transformación digital que requieren una integración de datos sin fisuras y análisis en tiempo real. Esto crea un delicado equilibrio entre la seguridad de los datos para cumplir la normativa mundial y su despliegue flexible para impulsar el avance digital. El éxito en este ámbito requiere un enfoque sofisticado de la gestion des données que emplee tecnología de vanguardia para garantizar la integridad y disponibilidad de los datos sin comprometer la seguridad ni el cumplimiento normativo.

Integrar la gestion des données global gestion des données

La gestion des données eficaz gestion des données es fundamental para el cumplimiento de la normativa y la eficiencia operativa de las instituciones financieras. A medida que las transacciones e interacciones financieras se digitalizan cada vez más, la gestión del enorme volumen y variedad de datos plantea un reto formidable. Las instituciones no sólo deben garantizar la integridad y seguridad de los datos, sino también mantener su accesibilidad para funciones cruciales como la auditoría y la elaboración de informes. La complejidad se ve agravada por las recientes estadísticas de Deloitte, que indican una preocupación generalizada por la disponibilidad y facilidad de uso de los datos:

• El 92% de los profesionales cree que los datos necesarios no están disponibles o tardan demasiado en estarlo, lo que pone de manifiesto importantes retrasos que pueden obstaculizar los procesos de cumplimiento y prise de décision .
• El 88% afirma que, aunque se dispone de datos, proceden de diversas fuentes, a menudo están duplicados y no están integrados, lo que complica los esfuerzos por obtener la visión unificada necesaria para un análisis y una elaboración de informes precisos.
• El 81% reconoce que los datos están disponibles pero son de mala calidad, lo que sugiere problemas de precisión, exhaustividad y fiabilidad que pueden conducir a decisiones equivocadas y riesgos de cumplimiento.
• El 53% señala que los datos son accesibles, pero que ellos y sus equipos carecen de las capacidades técnicas necesarias para hacer un uso adecuado de ellos, lo que apunta a un déficit en las competencias y herramientas necesarias para aprovechar los datos de forma eficaz.

Para resolver estos problemas, las instituciones de BFSI deben implantar sólidos marcos de gouvernance datos y adoptar sofisticadas herramientas de inteligencia de datos que sean fáciles de usar y no requieran conocimientos avanzados. Estos marcos y herramientas son esenciales para garantizar la calidad de los datos y agilizar el acceso a sistemas dispares. Desempeñan un papel crucial en la consolidación de las fuentes de datos, la reducción de la duplicación y la mejora de la integración, que en conjunto mejoran la precisión y la puntualidad de los datos disponibles para el cumplimiento de la normativa y la informatique décisionnelle.

Adoptar las innovaciones tecnológicas

Las funciones avanzadas de gestión de métadonnées permiten a las instituciones financieras automatizar muchos aspectos de la gouvernance datos. Al crear un inventario centralizado de activos de datos en el que se pueden realizar búsquedas y que incluye información detallada métadonnées y linaje, las instituciones pueden localizar y comprender rápidamente sus datos. Este nivel de conocimiento es esencial no sólo para cumplir las exigencias normativas, sino también para protegerse contra las violaciones de datos. Con estas soluciones, las instituciones pueden supervisar el acceso a los datos y su uso, garantizando que la información confidencial sólo sea accesible para el personal autorizado y esté protegida contra la explotación no autorizada.

Además, estas ayudas tecnológicas ayudan a las instituciones BFSI a aprovechar sus datos para la transformación digital y otros usos. Al proporcionar una visión completa del patrimoine de données, permiten una integración más fluida de nuevas tecnologías como la IA y el aprendizaje automático, que requieren datos de alta calidad y bien documentados para funcionar con eficacia. Esto no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también impulsa soluciones innovadoras para los clientes que pueden dar a las entidades una ventaja competitiva en un sector financiero en rápida evolución.

Crear una cultura centrada en los datos

Fomentar una cultura centrada en los datos es crucial para impulsar la innovación y la prise de décision basada en los datos. Para ello es fundamental adoptar un atalogue de donnéesmejorado con un gráfico de conocimiento y un mercado métadonnées. Estas herramientas facilitan una comprensión sólida de los activos de datos y sus relaciones, lo que es crucial para acabar con los silos y fomentar la colaboración en toda la organización.

Este enfoque integrado no sólo favorece una toma de decisiones ágil e informada, sino que también garantiza una estricta seguridad de los datos y el cumplimiento de la normativa. Al integrar estas prácticas en la ética de la organización, las instituciones de BFSI pueden equilibrar la innovación con la obligación. Plataformas como Actian Data Intelligence Platform desempeñan un papel fundamental en este ecosistema, ofreciendo herramientas avanzadas para la gestión de metadatos que sustentan una cultura de mejora continua y previsión estratégica.

Llamamiento a la acción

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Acerca de Kasey Nolan

Kasey Nolan es Directora de Marketing de Productos de Soluciones en Actian, alineando las ventas y el marketing en tecnologías IaaS y Edge Compute. Con una década de experiencia como puente entre los servicios en la nube y las necesidades empresariales, Kasey impulsa la mensajería en torno a casos de uso y soluciones fundamentales. Es autora de resúmenes de soluciones y ha contribuido a eventos centrados en la transformación de la nube. Siga a Kasey en LinkedIn https://www.linkedin.com/in/kaseynolan. Sus publicaciones en el blog de Actian exploran cómo relacionar los retos de los clientes con las ofertas de productos, destacando las implementaciones del mundo real. Lea sus artículos para obtener orientación sobre cómo adaptar la tecnología a los objetivos empresariales.