Afrontar los complejos retos de la gobernanza de datos en el sector bancario

La banca es uno de los sectores más regulados y, a medida que evolucionan los servicios financieros, los retos de gestionar, gobernar y garantizar el cumplimiento de enormes cantidades de información han crecido exponencialmente. Con la introducción de normativas estrictas, el aumento de la preocupación por la privacidad de los datos y las crecientes expectativas de los clientes de un servicio sin fisuras, los bancos se enfrentan a complejos retos en materia de gobernanza de datos. Estos retos incluyen la gestión de grandes volúmenes de datos sensibles, el mantenimiento de la integridad de los datos, la garantía del cumplimiento de los marcos normativos y la mejora de la transparencia de los datos tanto para las partes interesadas internas como externas.

En este artículo, exploramos los principales retos de gobierno de datos a los que se enfrenta el sector bancario y cómo la plataforma Actian Data Intelligence ayuda a las organizaciones bancarias a superar estos retos. Desde garantizar el cumplimiento de la normativa financiera hasta mejorar la transparencia y la integridad de los datos, la plataforma ofrece una solución integral para ayudar a los bancos a desbloquear el verdadero valor de sus datos al tiempo que mantienen unas prácticas de gobernanza sólidas.

El panorama de la gobernanza de datos en la banca

El sector de los servicios financieros genera y gestiona diariamente enormes volúmenes de datos, que abarcan cuentas de clientes, transacciones, evaluaciones de riesgos, comprobaciones de cumplimiento y mucho más. Gestionar estos datos de forma eficaz y segura es vital para garantizar el buen funcionamiento de las instituciones financieras y cumplir los requisitos normativos y de conformidad. Las instituciones financieras deben implantar una sólida gobernanza de los datos para garantizar su calidad, seguridad, integridad y transparencia.

Al mismo tiempo, los bancos deben equilibrar los requisitos normativos, la eficiencia operativa y la satisfacción del cliente. Para ello es necesario implantar sistemas que puedan gestionar cantidades cada vez mayores de datos y, al mismo tiempo, mantener el cumplimiento de las normativas locales e internacionales, como GDPR, CCPA, Basilea III y MiFID II.

Principales retos de la gobernanza de datos en el sector bancario

A continuación se exponen algunos obstáculos y retos habituales a los que se enfrentan las organizaciones del sector bancario.

Protección de datos

Con el aumento de las filtraciones de datos y la creciente preocupación por la privacidad de los consumidores, los bancos están sometidos a una inmensa presión para salvaguardar la información sensible de los clientes. Normativas como el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de la UE y la Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA) han convertido la protección de datos en una prioridad absoluta para las entidades financieras. Garantizar que los datos se almacenan, se accede a ellos y se comparten adecuadamente es vital para el cumplimiento de la normativa, pero también lo es para mantener la confianza del público.

Cumplimiento de la normativa

Los bancos operan en un entorno muy regulado, en el que es obligatorio cumplir numerosas normativas financieras. La normativa financiera evoluciona continuamente, y mantenerse al día de los cambios legislativos exige a las entidades financieras adoptar prácticas eficientes de gobernanza de datos que les permitan demostrar su cumplimiento.

Por ejemplo, Basilea III establece requisitos para la gestión del riesgo bancario y la adecuación del capital, mientras que MiFID II exige información detallada sobre las actividades del mercado y los registros de transacciones. En este panorama, gestionar el cumplimiento mediante la gobernanza de los datos no es tarea fácil.

Silos de datos y fragmentación

Muchas instituciones financieras operan en un entorno fragmentado, en el que los datos se almacenan en múltiples sistemas, bases de datos y departamentos. Esta falta de integración puede dificultar el acceso a los datos y su seguimiento eficaz. Para los bancos, esta fragmentación en silos de datos complica la gestión de los procesos de gobernanza de datos, especialmente cuando se trata de garantizar la exactitud, coherencia e integridad de los datos.

Transparencia e integridad de los datos

Garantizar la integridad y transparencia de los datos es una de las principales preocupaciones del sector bancario. Los bancos deben ser capaces de rastrear los orígenes de los datos, comprender cómo se han utilizado y modificado, y proporcionar visibilidad de su ciclo de vida. Esto es especialmente importante para las auditorías, los informes reglamentarios y los procesos de gestión de riesgos.

Eficiencia operativa

A medida que las instituciones financieras crecen y gestionan cantidades cada vez mayores de datos, la eficiencia operativa en la gestión de datos se convierte en un reto cada vez mayor. Garantizar el cumplimiento de la normativa, realizar auditorías e informar sobre el uso de los datos puede convertirse rápidamente en una carga si no se dispone de las herramientas adecuadas para la gestión de datos. Los procesos manuales son propensos a errores e ineficiencias, lo que puede tener costosas consecuencias para los bancos.

Cómo la plataforma Actian Data Intelligence aborda los retos de la gobernanza de datos en el sector bancario

La plataforma Actian Data Intelligence está diseñada para ayudar a las organizaciones a afrontar los retos más complejos en materia de gobierno de datos. Con su completo conjunto de herramientas, la plataforma ayuda a los bancos a garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos, mejorar la transparencia y la integridad de los datos y crear una estrategia de gobierno de datos más eficiente y organizada.

He aquí cómo la plataforma de inteligencia de datos Actian ayuda al sector bancario a superar sus retos de gobernanza de datos.

1. Garantizar el cumplimiento del Reglamento Financiero

Actian Data Intelligence Platform ayuda a los bancos a cumplir la normativa mediante la automatización de la supervisión del cumplimiento, la clasificación de datos y la gestión de metadatos.

• Automatización del cumplimiento normativo: Actian Data Intelligence Platform permite a los bancos automatizar el seguimiento del cumplimiento normativo y supervisar continuamente el acceso y el uso de los datos. Esto ayuda a los bancos a garantizar que están cumpliendo sistemáticamente los requisitos de los marcos normativos como GDPR, Basilea III, MiFID II y otros. Las herramientas de supervisión del cumplimiento de Actian Data Intelligence Platform también señalan automáticamente cualquier acceso a los datos o cambios en los datos que puedan infringir las normas de cumplimiento, lo que ofrece a los bancos la capacidad de reaccionar rápidamente y mitigar los riesgos.
• Clasificación de datos para el cumplimiento de normativas: The Actian Data Intelligence Platform permite a los bancos clasificar y categorizar los datos en función de su sensibilidad y de los requisitos de cumplimiento. Al etiquetar los datos con metadatos relevantes, como etiquetas de clasificación (por ejemplo, datos personales, datos sensibles, datos financieros), The Actian Data Intelligence Platform garantiza que la información sensible se gestione de acuerdo con las normas reguladoras.
• Registros de auditoría e informes: La funcionalidad de registro de auditoría de Actian Data Intelligence Platform crea registros exhaustivos del acceso, uso y modificaciones de los datos. Estos registros son cruciales para las instituciones financieras a la hora de prepararse para auditorías o responder a consultas regulatorias. Actian Data Intelligence Platform automatiza la creación de informes de cumplimiento, lo que facilita a los bancos demostrar su adhesión a las normas reglamentarias.

2. Mejorar la transparencia y la integridad de los datos

La transparencia y la integridad de los datos son fundamentales para las instituciones financieras, sobre todo cuando se trata de cumplir los requisitos normativos para la elaboración de informes y auditorías. Actian Data Intelligence Platform ofrece herramientas que garantizan un seguimiento preciso y una transparencia total de los datos, lo que ayuda a mejorar las prácticas de gobernanza de datos dentro del banco.

• Linaje de datos: La funcionalidad de linaje de datos de Actian Data Intelligence Platform proporciona un mapa visual de cómo los datos fluyen a través de los sistemas del banco, ayudando a las partes interesadas a entender dónde se originaron los datos, cómo se han transformado y dónde se almacenan actualmente. Esto es esencial para la transparencia, especialmente cuando se trata de auditorías e informes de cumplimiento.
• Gestión de metadatos: Las capacidades de gestión de metadatos de Actian Data Intelligence Platform permiten a los bancos organizar, rastrear y mantener metadatos para todos los activos de datos en toda la organización. Esto no sólo mejora la transparencia, sino que también garantiza que los datos se clasifican y describen correctamente, reduciendo el riesgo de errores e incoherencias. Con metadatos claros, los bancos pueden garantizar que los datos se utilizan y mantienen correctamente en todos los sistemas.
• Supervisión de la calidad de los datos: Actian Data Intelligence Platform supervisa continuamente la calidad de los datos, garantizando que los datos sigan siendo precisos, completos y coherentes en todos los sistemas. La integridad de los datos es crucial para los bancos, ya que las decisiones tomadas basándose en datos de mala calidad pueden provocar pérdidas financieras, daños a la reputación e incumplimientos.

3. Eliminar los silos de datos y mejorar su integración

Los datos fragmentados y los sistemas aislados son un reto común para las instituciones financieras. A menudo, los datos residen en bases de datos o plataformas dispares de distintos departamentos, lo que dificulta su acceso y un seguimiento eficaz. La plataforma proporciona las herramientas para integrar los procesos de gobernanza de datos y eliminar los silos.

• Catálogo de datos centralizado: La plataforma Actian Data Intelligence ofrece un catálogo de datos centralizado que permite a los bancos consolidar y organizar todos sus activos de datos utilizando una única plataforma. Este repositorio centralizado mejora la visibilidad de los datos en todos los departamentos y sistemas, lo que ayuda a los bancos a agilizar el acceso a los datos y reducir las ineficiencias.
• Colaboración entre departamentos: Con Actian Data Intelligence Platform, los departamentos de toda la organización pueden colaborar en el gobierno de datos. Al centralizar las políticas de gobierno, el acceso a los datos y los metadatos, Actian Data Intelligence Platform fomenta la comunicación entre los propietarios de los datos, los administradores y los responsables de cumplimiento para garantizar que las prácticas de gobierno de datos sean coherentes en toda la institución.

4. Mejorar la eficiencia operativa

Los procesos manuales en el gobierno de datos pueden llevar mucho tiempo y ser propensos a errores, lo que dificulta a los bancos seguir el ritmo de los crecientes volúmenes de datos y las crecientes exigencias normativas. La plataforma Actian Data Intelligence Platform automatiza y agiliza los aspectos clave del gobierno de datos, lo que permite a los bancos trabajar de forma más eficiente y centrarse en tareas de mayor valor.

• Automatización de la supervisión del cumplimiento: La plataforma Actian Data Intelligence automatiza las comprobaciones de cumplimiento, las auditorías de datos y la elaboración de informes, lo que reduce la carga de trabajo manual de los equipos de cumplimiento. Las alertas y los informes automatizados ayudan a los bancos a identificar rápidamente posibles problemas de incumplimiento y a rectificarlos antes de que se agraven.
• Automatización del flujo de trabajo: The Actian Data Intelligence Platform permite a los bancos automatizar los flujos de trabajo en torno a los procesos de gobierno de datos, incluyendo la clasificación de datos, actualizaciones de metadatos y gestión de acceso. Al agilizar estos flujos de trabajo, Actian Data Intelligence Platform garantiza que los bancos puedan gestionar eficazmente sus tareas de gobierno de datos sin depender de la intervención manual.
• Control de acceso a los datos: The Actian Data Intelligence Platform ayuda a los bancos a definir y aplicar controles de acceso de grano fino para datos sensibles. Con los sólidos mecanismos de control de acceso de Actian Data Intelligence Platform, los bancos pueden garantizar que solo el personal autorizado pueda acceder a datos específicos, lo que reduce el riesgo de uso indebido de los datos y mejora la seguridad operativa.

La plataforma Actian Data Intelligence y el sector bancario: Una asociación perfecta

El sector bancario se enfrenta a una serie de complejos retos en materia de gobernanza de datos. Para superarlos, necesitan marcos sólidos de gobernanza de datos y herramientas potentes que les ayuden a gestionar sus vastos activos de datos.

Actian Data Intelligence Platform ofrece una solución integral de gobierno de datos que ayuda a las instituciones financieras a afrontar estos retos. Al proporcionar supervisión automatizada del cumplimiento normativo, seguimiento de metadatos, linaje de datos y un catálogo de datos centralizado, la plataforma garantiza que los bancos puedan cumplir los requisitos normativos al tiempo que mejoran la eficiencia operativa, la transparencia y la integridad de los datos.

Actian ofrece un tour online del producto Actian Data Intelligence Platform, así como demostraciones personalizadas de cómo la plataforma de inteligencia de datos puede transformar y mejorar las estrategias de datos de las instituciones financieras.

Acerca de Actian Corporation

Actian hace que los datos sean fáciles. Nuestra plataforma de datos simplifica el modo en que las personas conectan, gestionan y analizan los datos en entornos en la nube, híbridos y locales. Con décadas de experiencia en gestión de datos y análisis, Actian ofrece soluciones de alto rendimiento que permiten a las empresas tomar decisiones basadas en datos. Actian cuenta con el reconocimiento de los principales analistas y ha recibido premios del sector por su rendimiento e innovación. Nuestros equipos comparten casos de uso probados en conferencias (por ejemplo, Strata Data) y contribuyen a proyectos de código abierto. En el blog de Actian, cubrimos temas que van desde la ingestión de datos en tiempo real hasta el análisis impulsado por IA.