¿Por qué es importante el análisis financiero?
El análisis financiero ayuda a establecer políticas financieras, formular planes de negocio a largo plazo e identificar oportunidades de inversión. Por ejemplo, una empresa puede estimar la valoración de su negocio analizando los flujos de ingresos, el valor de los activos, las inversiones, los costes y otros factores. La rentabilidad proyectada y el flujo de caja impulsan decisiones operativas como la contratación, el endeudamiento y las decisiones de compra.
Cómo se utiliza la analítica en las finanzas
La dirección puede utilizar los análisis financieros para justificar el crecimiento y la inversión o para reducir las operaciones.
Operaciones empresariales que dependen de los análisis financieros
El papel del Director Financiero incluye garantizar que la empresa sigue unas prácticas fiscales sólidas, aprobar los gastos importantes y cumplir los requisitos normativos. Las decisiones operativas que repercuten en los ingresos y los beneficios requieren un estudio de viabilidad que incluya un análisis financiero de los costes, los riesgos, el crecimiento previsto y el rendimiento de la inversión.
Gestión de la tesorería mediante análisis financieros
Como Director Financiero, conocer el flujo de entrada y salida de efectivo de la empresa es vital. Supervisar estos flujos y conocer el efectivo disponible y los saldos de los préstamos permite al Director Financiero calcular la tasa de consumo de efectivo, que se extrapola para estimar la pista de aterrizaje. Gestionar el flujo de caja es una de las mayores preocupaciones del equipo ejecutivo y de los miembros del consejo de administración, para que sepan cuándo apretarse el cinturón o cuánto invertir para crecer.
Análisis financiero de TI
Los parámetros financieros de las tecnologías de la información desempeñan un papel esencial en la gestión de proyectos informáticos. La mayoría de los elementos financieros de un proyecto están relacionados con los costes de personal y de activos. A medida que se alcanzan los hitos del proyecto, se revisan los costes. El incumplimiento de hitos y la ampliación del alcance repercuten en los costes, por lo que los proyectos se escalonan, se recortan o incluso se cancelan si el deslizamiento es demasiado grande. Gracias a los enfoques ágiles, muchos pequeños hitos incrementales ayudan a controlar los costes del proyecto con menos sorpresas que los proyectos tradicionales en cascada o monolíticos.
Inversión empresarial
Cuando una empresa está empezando, necesita inversiones en efectivo que pueden incluir una ronda inicial de inversores ángeles y varias rondas de una empresa de capital riesgo o un fondo de capital privado. Los análisis financieros críticos que necesitan los inversores muestran el rendimiento de los fondos propios y las previsiones de cuándo la empresa será rentable. Ninguna entidad quiere invertir en un negocio que no acabará dando beneficios.
Análisis de riesgos financieros
Las empresas deben cambiar constantemente para adaptarse a la economía, las demandas de los clientes y las presiones de la competencia. Cada cambio conlleva riesgos que deben analizarse y cuantificarse. Los análisis financieros pueden predecir el impacto del cambio y la magnitud del golpe financiero si el cambio hace que una empresa no cumpla las expectativas de crecimiento. Best Buy, por ejemplo, intentó expandirse al Reino Unido, lo que le costó 200 millones de dólares. Tras dos años sin el fuerte reconocimiento de marca del que gozaba en EE.UU., la operación en el Reino Unido se cerró, con una pérdida de 77 millones de dólares. Afortunadamente, Best Buy tenía reservas suficientes para sobrevivir a la pérdida.
Análisis financiero en la concesión de préstamos
El sector crediticio depende en gran medida de los análisis. Las agencias de crédito establecen puntuaciones crediticias para las personas basándose en el historial de crédito. La puntuación crediticia tiene en cuenta múltiples factores, como el número de cuentas abiertas, las cuentas saldadas, los saldos de crédito y los impagos. Las métricas que determinan la asequibilidad incluyen los ingresos, la deuda pendiente y la relación ingresos-deuda. Los prestamistas también necesitan ver los saldos de ahorros y otras inversiones para calibrar el riesgo.
Análisis financiero para détection des fraudes
Las técnicas de inteligencia artificial (IA), como el aprendizaje automático (ML), evalúan el riesgo de fraude en las compras en tiempo real teniendo en cuenta factores como el historial de transacciones, las ubicaciones geográficas y los tipos de compra para buscar anomalías.
Análisis financiero en marketing
El marketing es cada vez más una función empresarial basada en métricas. Cada dólar gastado en una campaña se compara y segmenta para evaluar su eficacia relativa. Los canales, las palabras clave y los cambios en los mensajes se miden en un proceso de perfeccionamiento constante para garantizar que el gasto se destina a las campañas con mayor rentabilidad. Métricas como el número de visitantes y de clics en correos electrónicos y anuncios proporcionan muchos datos para el análisis.
Análisis de inversiones
El comercio de acciones, divisas y materias primas tiene en cuenta muchos parámetros para evaluar las oportunidades y el riesgo. Los registros de la SEC revelan el valor de los activos, los ingresos, las pérdidas y los beneficios.
Refinitiv es una empresa que proporciona información sobre empresas, como su ratio PE, noticias de inversores, etc., a través de sus servicios de suscripción a información bursátil. Refinitiv se basa en instancias de bases de datos columnares Vector para garantizar que las actualizaciones se proporcionan a sus suscriptores del servicio ELEKTRON en una fracción de segundo.
OpenROAD para análisis financieros
El lenguaje de programación de cuarta generación de OpenROAD permite a los clientes crear aplicaciones portátiles centradas en bases de datos de forma rápida y declarativa con una codificación mínima. OpenROAD ofrece una biblioteca integrada de funciones financieras, entre las que se incluyen las siguientes:
- La función CTERM calcula el número de periodos de capitalización necesarios para que una inversión produzca un valor futuro determinado.
- La función DDB calcula la amortización decreciente doble para un periodo determinado.
- La función DEPR calcula la depreciación de los activos.
- La función IPMT calcula la parte de intereses de un pago correspondiente a un periodo determinado.
- La función NPER determina el número de periodos necesarios para que venza una inversión o se reembolse un préstamo.
- La función PMT calcula el pago periódico de un préstamo, dado el principal, el tipo de interés y el número de períodos de la vida del préstamo.
La plataforma de datos Actian
Actian Data Platform facilita la recopilación y el análisis de datos gracias a su tecnología de integración incorporada DataConnect. Su tecnología de base de datos columnar ejecuta consultas analíticas más rápido que otras tecnologías comparables. Actian Data Platform ofrece una solución multicloud para ejecutar análisis sur site y en la nube.
