Superar los retos de la aplicación del BCBS 239

Si se ha perdido la primera parte de esta serie, consulte Introducción a BCBS 239.

Aplicar y garantizar el cumplimiento delos principios del BCBS 239 puede plantear importantes retos, sobre todo en lo que respecta a la integración de datos en operaciones globales complejas y sistemas heredados. Entre ellos figuran:

• Infraestructura tecnológica: Modernización de los sistemas heredados para gestionar la agregación avanzada de datos y la elaboración de informes.
• Cambios culturales: Crear una cultura consciente de los riesgos que integre la gobernanza de los datos en las operaciones diarias
• Carencias de competencias: Desarrollar conocimientos especializados en la gestión e interpretación de sistemas de datos complejos.
• Silos de datos: Integración de datos de diversas fuentes dentro del banco para crear una visión unificada y completa.

Para superar estos retos, muchos bancos recurren a soluciones tecnológicas que automatizan y facilitan el gobierno y la gestión de los datos. Las herramientas que mejoran la gobernanza de los datos, proporcionan un linaje de datos claro y apoyan la agregación de datos de riesgo son esenciales para el cumplimiento. Estas tecnologías no sólo ayudan a adherirse al BCBS 239, sino que también mejoran la eficiencia general y la fiabilidad de las prácticas de gestión de riesgos.

Los bancos pueden apoyar la aplicación y el cumplimiento adoptando estas medidas:

Establecer marcos sólidos de gobernanza de datos

Unmarco integral de gobernanza de datos es esencial para garantizar que los datos de toda la organización sean precisos, coherentes y accesibles. Este marco debe definir claramente la propiedad y la responsabilidad de los datos, establecer normas de calidad de los datos y fijar procedimientos para su uso y mantenimiento. Las plataformas que facilitan una sólida gobernanza de los datos ayudan a las instituciones a integrar estas prácticas en sus operaciones, garantizando el cumplimiento y la integridad de los datos.

Automatizar el seguimiento del linaje de datos

Las herramientas automatizadas de linaje de datos son cruciales para rastrear los datos desde su origen a lo largo de su ciclo de vida, proporcionando transparencia y responsabilidad. Esta capacidad permite a los bancos identificar rápidamente las fuentes de sus datos, comprender cómo se procesan y transforman, y garantizar su exactitud e integridad. La automatización del linaje de datos no sólo respalda los esfuerzos de cumplimiento, sino que también reduce el esfuerzo manual necesario, aumentando la eficiencia y reduciendo el riesgo de errores.

Integración y calidad de los datos

La integración de datos procedentes de diversas fuentes y la garantía de su calidad son fundamentales para informar eficazmente sobre los riesgos. Las soluciones que ofrecen sólidas capacidades de integración y apoyan la gestión de la calidad de los datos pueden ayudar a los bancos a consolidar sus datos en una visión unificada, crucial para una evaluación precisa y completa del riesgo. Estas herramientas ayudan a limpiar, desduplicar y armonizar los datos, que son pasos clave en la preparación de los datos para los informes y análisis relacionados con el cumplimiento.

Fomentar una cultura de cumplimiento y mejora continua

Por último, es vital fomentar una cultura que valore el cumplimiento y la mejora continua. Esto implica proporcionar formación y desarrollar programas para mejorar la comprensión y las capacidades del personal en relación con la gestión de datos de riesgo y el cumplimiento. Las herramientas que apoyan la supervisión y auditoría continuas de las prácticas de datos ayudan a reforzar esta cultura, garantizando que el cumplimiento se convierta en parte integrante de la ética de la organización.

Del reto a la oportunidad

Aplicar con éxito los principios del BCBS 239 no es sólo una necesidad normativa, sino una oportunidad estratégica para que los bancos refuercen su enfoque de la gestión de riesgos. Al invertir en marcos modernos de gobernanza de datos, automatizar el seguimiento del linaje, integrar los datos en todos los departamentos y fomentar una cultura de cumplimiento, las instituciones financieras pueden transformar un reto normativo en una ventaja competitiva.

La combinación adecuada de tecnología, talento y cultura no solo garantiza el cumplimiento del BCBS 239, sino que también crea una organización más ágil, transparente y resistente, mejor preparada para triunfar en el complejo panorama financiero actual. Descubra cómo puede ayudarle la plataforma de inteligencia de datos de Actian mediante una demostración o visita guiada del producto.

Acerca de Kasey Nolan

Kasey Nolan es Directora de Marketing de Productos de Soluciones en Actian, alineando las ventas y el marketing en tecnologías IaaS y Edge Compute. Con una década de experiencia como puente entre los servicios en la nube y las necesidades empresariales, Kasey impulsa la mensajería en torno a casos de uso y soluciones fundamentales. Es autora de resúmenes de soluciones y ha contribuido a eventos centrados en la transformación de la nube. Sus publicaciones en el blog de Actian exploran cómo relacionar los retos de los clientes con las ofertas de productos, destacando las implantaciones en el mundo real. Lea sus artículos para obtener orientación sobre cómo adaptar la tecnología a los objetivos empresariales.