Cómo utilizar la analítica financiera para personalizar expérience client

Los análisis financieros no son sólo para los bancos y otras instituciones financieras. Aportan valor a cualquier empresa al ofrecer información sobre el bienestar financiero de la organización. Los análisis financieros se realizan normalmente con datos financieros, contables, de transacciones y otros datos relacionados para predecir, medir y mejorar el rendimiento financiero.

La integración de los datos financieros con los de ventas y marketing también aporta otras ventajas. Puede descubrir nuevas formas de personalizar las experiencias de los clientes, facilitando la comunicación con ellos a través de ofertas oportunas y relevantes que atraigan y nutran a su público objetivo. Si se hace correctamente, se fideliza a los clientes, se impulsan las ventas y se aumenta su valor de por vida.

Ofrezca experiencias de cliente hiperpersonalizadas

Al recopilar, integrar y analizar los datos financieros y de los clientes, puede ofrecerles experiencias hiperpersonalizadas. Esto permite una serie de beneficios tanto para usted como para sus clientes. Por ejemplo, puede identificar a clientes específicos que son candidatos ideales para oportunidades de ventas cruzadas y de valor añadido de productos, promociones especiales y ofertas por tiempo limitado.

Entender lo que quieren los clientes basándose en vistas de 360 grados y hábitos de compra anteriores, y complementar esta comprensión con análisis financieros, le ayuda a afinar las siguientes mejores ofertas utilizando el perfil financiero de un individuo. Estos detalles le ayudan a refinar aún más su público objetivo para asegurarse de que está haciendo una oferta personalizada que está en el rango de precios de un cliente.

La optimización de los análisis financieros para identificar qué clientes son propensos a comprar productos o servicios adicionales -y a qué precio- ayuda a impulsar las estrategias de upselling. Estas ofertas personalizadas pueden aumentar la satisfacción del cliente al tiempo que mejoran los ingresos.

avantage la información en tiempo real

Integrar la analítica financiera en las estrategias de expérience client de expérience client clientes es ahora un elemento diferenciador para los equipos de marketing y de negocio. Con la plataforma y la estrategia adecuadas, los datos integrados proporcionan perspectivas analíticas en tiempo real para comprender mejor los deseos y necesidades cambiantes de los clientes. Esto incluye conocer las expectativas de sus clientes, como qué quieren y cuándo lo quieren, y también lo que están dispuestos a pagar.

Los análisis financieros ofrecen información sobre los patrones de compra para que pueda ver cuánto han gastado los clientes en el pasado y, a continuación, crear ofertas que se sitúen en la zona de gasto habitual de sus clientes. La oferta adecuada, en el momento adecuado y al precio adecuado mejorará la experiencia del cliente e impulsará las ventas.

Cuando se realizan análisis de datos en tiempo real, se obtienen beneficios adicionales. Por ejemplo, el análisis en tiempo real proporciona información sobre las actividades actuales de la cuenta y los hábitos de gasto de un cliente. Podrá saber si un cliente gasta más o menos de lo habitual, si sus intereses o preferencias han cambiado o si su cuenta corre el riesgo de ser abandonada, y tomar medidas para satisfacer sus necesidades.

Personalizar ofertas

Existen infinitas formas de segmentar a los clientes para las ofertas: datos demográficos, ubicación, historial de navegación, número de compras y otros criterios. Los análisis financieros ofrecen otra forma de agrupar a los clientes por gasto. Esto le permite elaborar ofertas utilizando precios con los que los clientes se sientan cómodos. O puede ir un paso más allá y ofrecer precios personalizados, dando a los clientes un precio que tenga más probabilidades de inspirar una compra. Esto puede ser especialmente eficaz para ofertas por tiempo limitado o promociones especiales.

Del mismo modo, las estrategias de precios personalizadas que aprovechan los datos financieros y de clientes en tiempo real, y también analizan las condiciones actuales del mercado, pueden llevarle más allá de los precios dinámicos. Puede ofrecer descuentos personalizados y agrupar productos o servicios que atraigan a segmentos específicos de clientes. También puede optimizar el comportamiento del cliente y los datos financieros para ofrecer productos al precio más óptimo en tiempo real, por ejemplo, cuando un cliente navega por su sitio web.

Dirigir las ofertas a la situación financiera específica de los clientes ayuda a mejorar las tasas de conversión. También puede utilizar datos financieros y de clientes para prever el gasto futuro de un cliente. Por ejemplo, los ingresos de un estudiante universitario cambiarán -quizá drásticamente- después de graduarse. Conocer esta información puede ayudarle a nutrir de forma proactiva el recorrido del cliente, construyendo ahora una relación sólida basada en el gasto previsto de por vida.

Integrar datos y personalizar ofertas

Necesita una plataforma de datos moderna que facilite la recopilación, la gestión y el análisis de datos, así como el desarrollo de modelos de datos predictivos para comprender y prever las preferencias de los clientes. Estos modelos deben ser capaces de recomendar productos relevantes a los segmentos de clientes adecuados, incluso a un segmento de clientes formado por una sola persona. Los conocimientos analíticos y las segmentaciones de clientes permiten crear campañas de marketing hiperpersonalizadas que tienen en cuenta los deseos, las necesidades, las preferencias y las finanzas de los clientes.

Actian Data Platform facilita la agrupación de todos los datos de clientes, financieros y de otro tipo para realizar análisis y ofertas personalizadas. La plataforma le permite crear rápidamente canalizaciones de datos a nuevas fuentes de datos, sin ayuda de TI. Todas las personas de su organización que necesiten datos pueden acceder a ellos y utilizarlos fácilmente, y pueden confiar plenamente en los resultados.

Recursos adicionales:

• Cómo crear una expérience client a medida
• Actian supera a Snowflake y BigQuery en la prueba comparativa TPC-H de GigaOm

Acerca de Becky Staker

Becky Staker es la Vicepresidenta de Experiencia del Cliente de Actian, centrada en mejorar los resultados de los clientes en toda la empresa. Su amplia experiencia abarca puestos de liderazgo en marketing, ventas y CX, incluyendo Deloitte y EY, donde perfeccionó un enfoque centrado en el cliente. Becky ha liderado proyectos globales de CX que mejoraron las puntuaciones de retención y satisfacción. Habla con frecuencia en eventos del sector sobre tendencias e innovaciones de CX. Los artículos del blog de Becky en Actian tratan sobre cómo los datos pueden transformar el compromiso y las experiencias de los clientes. Explore sus escritos recientes para conocer estrategias que impulsen la fidelización y el retorno de la inversión.