Unternehmensanalyse vs. Finanzanalyse: Was ist der Unterschied?

Es gibt ein Sprichwort, das besagt, dass Daten nur solange Daten sind, bis sie analysiert werden. Es ist die Analyse, die Datensätze in Erkenntnisse umwandelt, um Unternehmen zu führen. Datennutzer und Entscheidungsträger müssen wissen, welche Art von Analyse die benötigten Antworten liefert. Zwei gängige Arten der Data Analytics sind die Geschäftsanalyse und die Finanzanalyse. Zwar können sich Geschäfts- und Finanzanalysen bei den verwendeten Daten überschneiden und sogar gemeinsame Ziele haben - Geschäfts- und Finanzwesen sind oft miteinander verflochten -, doch gibt es auch deutliche Unterschiede und unterschiedliche Anwendungsfälle. Diese Analysen liefern Informationen für Geschäftsentscheidungen, treiben unternehmensweite Verbesserungen voran und identifizieren Lösungen für laufende und neue Herausforderungen. Im Gegensatz dazu bieten Finanzanalysen Einblicke in aktuelle und zukünftige Finanzvorgänge und ermöglichen es Unternehmen, Maßnahmen zur Verbesserung der finanziellen Leistung und zur Steigerung der Rentabilität zu ergreifen.

Am besten ist es, wenn Sie Geschäfts- und Finanzanalysen als komplementär betrachten und nicht gegeneinander arbeiten. Die Analyse von Verkaufsdaten beispielsweise ist sowohl für das Unternehmen als auch für die Finanzabteilung von Vorteil. Sehen wir uns an, wie sich Geschäfts- und Finanzanalysen unterscheiden - und warum diese Unterschiede wichtig sind:

Business vs. Finanzanalyse

Der offensichtlichste Unterschied zwischen Geschäfts- und Finanzanalyse liegt in den Schwerpunktbereichen. Die Geschäftsanalyse befasst sich mit der Gesamtleistung des Unternehmens und dem Tagesgeschäft, um Entscheidungen über Strategien, Prozesse, Problemlösungen und andere geschäftsbezogene Bereiche zu treffen. Diese Analysen ermöglichen eine Reihe von Verbesserungen und Vorteilen, wie z. B. die Erstellung eines Plans zur schnelleren Erreichung von Unternehmenszielen und die Messung des Fortschritts auf dem Weg dorthin. Die Finanzanalyse konzentriert sich auf alle finanziellen Aspekte des Unternehmens, die von der Bestimmung der Rentabilität über die Messung der Top- und Bottom-Line-Leistung bis hin zu Budgetentscheidungen reichen können. Die Anwendung dieser Analysen hilft Unternehmen auch bei der Vorhersage des Cashflows, bei der Messung des Geschäftswerts und bei der Bestimmung, wie sich Änderungen, z. B. die Einführung eines neuen Produkts oder die Steigerung des Umsatzes um einen bestimmten Prozentsatz, auf die Rentabilität auswirken werden. Die Art der benötigten Erkenntnisse bestimmt, welche Analysen durchgeführt werden müssen.

Geschäftsanalysen werden im Allgemeinen in einem Unternehmen häufiger eingesetzt als Finanzanalysen. Ein Business-Analyst ist ein allgemeiner Begriff für jeden, der Business-Analysen durchführt. Andere Positionen, die Geschäftsanalysen verwenden, können Data Scientists, Citizen Data Scientists, Maschinelles Lernen und KI-Entwickler, Betriebsteams, Chief Data Officers und andere im gesamten Unternehmen sein. Die Finanzanalyse fällt in den Zuständigkeitsbereich der CFOs und ihrer Abteilungen. Sie führen Analysen durch, um Finanzprognosen zu erstellen, potenzielle Risiken zu erkennen, die künftige finanzielle Leistung vorherzusagen und andere Finanzinformationen bereitzustellen.

Die Geschäftsanalyse hilft bei Arbeitsabläufen, Prozessverbesserungen und der unternehmensweiten Entscheidungsfindung. So können beispielsweise ineffiziente Geschäftsprozesse, wie Engpässe, die den Betrieb verlangsamen, durch Analysen ermittelt und die besten Verbesserungsmöglichkeiten bestimmt werden. Mit Finanzanalysen können Unternehmen genauere Finanzprognosen und Investitionsentscheidungen treffen. In Verbindung mit prädiktiven Finanzmodellen kann die Analytik eine Vielzahl von finanzbezogenen Fragen beantworten, z. B. die Bestimmung des Lebenszeitwerts eines Kunden, das Verständnis dafür, wie sich Abwanderung und Neukunden auf den Umsatz auswirken, und die Messung der Auswirkungen von Initiativen wie der Umsetzung von Best Practices im Bereich Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) auf die Gewinnmargen.

Jede Art von Analyse hat spezifische Fragen, die sie für Was/Wenn-Szenarien beantwortet und Einblicke in geschäftliche oder finanzielle Bereiche bietet. Geschäftsanalysen liefern in der Regel Informationen für allgemeine Geschäftsstrategien, z. B. um festzustellen, ob es eine Marktlücke gibt, in der das Unternehmen eine neue Produktlinie einführen kann, und helfen dem Unternehmen bei der Priorisierung von Zielen. Auch die Finanzanalyse trägt zur Entwicklung von Strategien bei, doch sind diese Strategien an die Ziele des Chief Financial Officer (CFO) und des Finanzteams im Allgemeinen gebunden. Diese Analysen geben Aufschluss über die Geschäftsausgaben, die finanzielle Gesamtlage des Unternehmens und die Investitionen, einschließlich der Investitionen in Forschung und Entwicklung.

Um die besten Analyseergebnisse zu erzielen, sollten alle relevanten Daten integriert und den Analysten zur Verfügung gestellt werden. Das bedeutet, dass Geschäfts- und Finanzdaten zusammengeführt werden können, um Erkenntnisse zu gewinnen. Spezifische Geschäftseinblicke können durch die Analyse von Daten in Bezug auf Abläufe, Kunden, Lieferketten, Produkte, Vertrieb, Marketing, Mitarbeiter, Verkauf und andere Geschäftsbereiche gewonnen werden. Die Finanzanalytik befasst sich mit Finanz- und Wirtschaftsdaten, die für jede Finanzplanung benötigt werden. Für jede Art von Analyse sind aktuelle, genaue und geeignete Daten erforderlich, um relevante und zuverlässige Erkenntnisse zu gewinnen.

Vereinfachung der Data Analytics

Neben der Geschäfts- und Finanzanalyse gibt es auch andere Arten von Analysen, wie z. B. die Vertriebsanalyse, die Compliance-Analyse und die Risikoanalyse. Sie alle haben mehrere Dinge gemeinsam: Sie nutzen Daten zur Entscheidungsfindung, zur Vorhersage von Ergebnissen, zur Erkennung und Minderung von Problemen und zur Förderung von Verbesserungen. Unabhängig davon, welche Analysen durchgeführt werden, benötigen Unternehmen eine moderne Plattform, die skalierbar ist, um wachsende Datenmengen kennenlernen , die integrierte Daten für jeden, der sie benötigt, leicht zugänglich macht und die für alle Analysten einfach zu bedienen ist. Die Actian Data Platform bietet diese Funktionen und mehr. Ganz gleich, ob Analysten ein tieferes Verständnis für das Geschäft wünschen oder tief in die Finanzen eintauchen wollen, die Actian Data Platform macht es einfach, Daten zu verbinden, verwalten und zu analysieren. Die einfach zu bedienende Plattform führt alle Daten aus allen Quellen zusammen, um die analytischen Erkenntnisse zu liefern, die Entscheidungsträger und Stakeholder benötigen.

Zusätzliche Ressourcen:

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Über Jennifer Jackson

Jennifer Jackson ist CMO von Actian. Bekannt als JJ, leitet sie die globale Marketingstrategie und das Team von Actian. Mit 25 Jahren Erfahrung in den Bereichen Branding und digitales Marketing verfolgt sie einen data driven Ansatz, der sich aus ihrem Hintergrund als Chemieingenieurin und als Nutzer und Vermarkterin von Data Analytics ergibt. Sie engagiert sich in Initiativen zur Optimierung der Customer-Experience, der Umstellung auf ein SaaS-Modell und der Erweiterung des Partner-Ökosystems. Zuvor war JJ als VP of Digital Marketing and Strategy bei Teradata tätig, wo sie die Bereiche Digital, Strategie und Betrieb für die Web-Modernisierung und Strategieumsetzung leitete.