9 datos de análisis financiero imprescindibles

¿Se avecinan problemas financieros?

Hay muchas métricas financieras que pueden indicar que se están gestando problemas en una empresa. La mayoría de ellos le dicen lo que está pasando en su negocio, pero no le dicen por qué. Exploremos las métricas más importantes, los ingresos, los beneficios y los indicadores contribuyentes que le ayudarán a hacerse una idea completa de los análisis financieros de su empresa.

¿Sus ingresos disminuyen o no aumentan?

Si el crecimiento de sus ingresos es negativo o lento, sus inversores querrán saber a qué se debe. He aquí algunas de las respuestas más probables:

1. Baja demanda de los clientes

¿Han cambiado las preferencias de sus clientes o el mercado está saturado, es decir, la mayoría de los clientes que desean un producto o servicio ya lo han comprado? Fuentes de datos como registros de transacciones, encuestas a clientes, análisis web, estudios de mercado o publicaciones en redes sociales pueden proporcionar información sobre la evolución de las preferencias de los clientes.

2. Clientes insatisfechos

¿Están disminuyendo los ingresos porque los clientes se marchan o reducen sus compras? Para medir la satisfacción del cliente, explore las opiniones de los clientes en las quejas de los clientes y las encuestas de clientes, en particular Net Promoter Score (NPS) para evaluar la lealtad de los clientes. Otras métricas importantes que debe utilizar son la tasa de rotación de clientes, el valor del ciclo de vida del cliente (CLV), la tasa de repetición de compra y el valor medio de los pedidos (AOV).

3. Aumento de la competencia

Es posible que sus ingresos se vean presionados por una competencia con productos y/o precios más favorables. Analiza a la competencia y los cambios en tus propios precios para ver si están afectando a tus ingresos.

4. Condiciones económicas débiles

Las recesiones económicas pueden frenar el gasto de los consumidores y las empresas. Debe vigilar indicadores económicos como el Producto Interior Bruto (PIB), el desempleo, los tipos de interés y el índice de precios al consumo (IPC), y estimar la sensibilidad de los productos y servicios de su empresa a estas cifras.

5. Pérdidas o bajos márgenes de beneficio

Aunque sus ingresos crezcan a un ritmo constante, puede estar perdiendo dinero o obteniendo muy pocos beneficios. He aquí algunas causas comunes.

6. Alto coste de los bienes vendidos (COGS)

El aumento de los costes de insumos, mano de obra y gastos generales puede erosionar rápidamente los márgenes de beneficio. Aunque la inflación está fuera de su control, puede utilizar el análisis financiero para reducir las ineficiencias operativas. Por ejemplo, analizar los datos de ventas actuales e históricos y las tendencias del mercado ayuda a predecir mejor la demanda de los clientes. Esto puede reducir el COGS al ayudar a optimizar los niveles de producción, reducir el exceso de inventario y evitar las roturas de stock. Y, analizando los costes de transporte, los plazos de entrega, los costes de mantenimiento de inventario y el cumplimiento de los pedidos, las empresas pueden optimizar la cadena de suministro para reducir el COGS.

7. Precios subóptimos

Mediante el análisis de los componentes de coste asociados a la producción y entrega de productos, las empresas pueden fijar precios que cubran los costes al tiempo que garantizan la rentabilidad. La analítica también puede estimar la elasticidad de los precios, que mide la capacidad de respuesta de la demanda a los cambios de precios, para que las empresas puedan optimizar sus estrategias de precios y promoción.

8. Mezcla de productos equivocada

El análisis de los datos de ventas, costes y otros datos financieros ayuda a las empresas a identificar sus productos más rentables y darles prioridad en los esfuerzos de desarrollo, marketing y ventas. Los análisis también pueden poner de relieve los productos con márgenes bajos que pueden requerir ajustes de precios o su eliminación de la gama de productos.

9. Costes de cumplimiento

Cumplir todas las leyes y reglamentos es caro y las multas por infracciones pueden ser exorbitantes. Al aprovechar la analítica financiera en la gestión del cumplimiento, las empresas pueden reducir el impacto en los márgenes de beneficio mejorando su capacidad para identificar, prevenir y mitigar los riesgos de cumplimiento.

Mejore sus análisis financieros con Actian

Es importante que evalúe los factores específicos de su sector y negocio para desarrollar estrategias que le permitan superar el lento crecimiento de los ingresos y los bajos márgenes de beneficio. La plataforma de datos adecuada también es fundamental para su éxito. Aquí es donde Actian puede ayudarle.

Actian Data Platform proporciona una experiencia unificada para la ingesta, transformación, análisis y almacenamiento de datos para el análisis financiero. También puede leer más sobre Actian Data Platform.

Acerca de Teresa Wingfield

Teresa Wingfield es Directora de Marketing de Producto en Actian, donde es responsable de comunicar el valor único que ofrece la Plataforma de Datos Actian, incluyendo la integración de datos probada, gestion des données y análisis de datos. Aporta una trayectoria de 20 años en el aumento de los ingresos y la concienciación sobre las soluciones de análisis, seguridad y nube. Antes de trabajar en Actian, Teresa dirigió el marketing de productos en empresas líderes del sector como Cisco, McAfee y VMware.